Все рубрики
В Омске среда, 22 Мая
В Омске:
Пробки: 4 балла
Курсы ЦБ: $ 64,5372    € 71,9654

Финразведчики назвали 10 признаков «чёрных» и «мутных» схем с куплей-продажей недвижимости

14 марта 2019 18:16
0
985

О подозрительных клиентах омские риелторы и нотариусы должны информировать Росфинмониторинг. 

Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) подготовила информационное письмо для официальных риелторов и нотариусов. 

В памятке указываются характерные признаки, которые могут свидетельствовать, в частности, «что действительной целью сделки с недвижимым имуществом является легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путём». О подозрительных клиентах продавцы недвижимости должны информировать финансовую разведку.

«Это регулярное стандартное информирование субъектов о рисках, которое идёт постоянно через личный кабинет на нашем сайте»,— подтвердила РБК подлинность письма пресс-секретарь Росфинмониторинга Ирина ИВАНОВА. 

Признаки подозрительных сделок в Росфинмониторинге разделили на три группы: подозрительное поведение клиента, особенности расчётов по сделке и особенности условий сделки.

Среди признаков, которые выделяет финансовая разведка:

• клиент ведёт себя слишком скрытно и неопределённо отвечает на вопросы о принадлежности к категории публичных должностных лиц и о происхождении денег на сделку;

• клиент просит упростить или ускорить процедуру заключения сделки, не объясняя причин;

• клиент пытается скрыть личность истинного покупателя или продавца, который официально не является стороной сделки;

• в сделке используются «несоразмерно крупные суммы наличных» денег, «в особенности если суммы явно не соответствуют социально-экономическому положению сторон сделки – физических лиц»;

• сделка финансируется третьим лицом, нерезидентом, с использованием денежных средств, поступивших из-за рубежа;

• элитную недвижимость покупает человек, проживающий в другом регионе России, или нерезидент (в случае расчётов с использованием наличных);

• заявленная и рыночная стоимость объекта недвижимости существенно расходятся;

• проведение в короткие сроки серии сделок с последовательным увеличением или уменьшением стоимости;

• в сделке участвуют лица «нетипичной для данного вида сделок возрастной и (или) социальной группы»;

• родственная, служебная или предпринимательская аффилированность участников сделки, которая вызывает сомнения относительно истинного характера или причины сделки;

• фактический обмен объектами недвижимости между сторонами сделок при существенном расхождении их рыночной стоимости (без возникновения дополнительных обязательств финансового характера).

В конце 2018 года сообщалось, что поправки к антиотмывочному закону заставят граждан, продающих недвижимость, указывать в договоре реальную цену сделки. 

«Сейчас нередко владельцы квартир при продаже предпочитают занижать их стоимость, чтобы сэкономить на НДФЛ. Согласно проекту риелторы будут сообщать в Росфинмониторинг о сделках с недвижимостью, включая их цену, а банки – о связанных с ними операциях с денежными средствами», – отметил «КоммерсантЪ».

Фото © stihi.ru

Loading...




Комментарии через Фейсбук

Комментариев нет.

Ваш комментарий


Наверх
Наверх
Сообщение об ошибке
Вы можете сообщить администрации газеты «Коммерческие вести»
об ошибках и неточностях на сайте.