О подозрительных клиентах омские риелторы и нотариусы должны информировать Росфинмониторинг.
Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) подготовила информационное письмо для официальных риелторов и нотариусов.
В памятке указываются характерные признаки, которые могут свидетельствовать, в частности, «что действительной целью сделки с недвижимым имуществом является легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путём». О подозрительных клиентах продавцы недвижимости должны информировать финансовую разведку.
«Это регулярное стандартное информирование субъектов о рисках, которое идёт постоянно через личный кабинет на нашем сайте»,— подтвердила РБК подлинность письма пресс-секретарь Росфинмониторинга Ирина ИВАНОВА.
Признаки подозрительных сделок в Росфинмониторинге разделили на три группы: подозрительное поведение клиента, особенности расчётов по сделке и особенности условий сделки.
Среди признаков, которые выделяет финансовая разведка:
• клиент ведёт себя слишком скрытно и неопределённо отвечает на вопросы о принадлежности к категории публичных должностных лиц и о происхождении денег на сделку;
• клиент просит упростить или ускорить процедуру заключения сделки, не объясняя причин;
• клиент пытается скрыть личность истинного покупателя или продавца, который официально не является стороной сделки;
• в сделке используются «несоразмерно крупные суммы наличных» денег, «в особенности если суммы явно не соответствуют социально-экономическому положению сторон сделки – физических лиц»;
• сделка финансируется третьим лицом, нерезидентом, с использованием денежных средств, поступивших из-за рубежа;
• элитную недвижимость покупает человек, проживающий в другом регионе России, или нерезидент (в случае расчётов с использованием наличных);
• заявленная и рыночная стоимость объекта недвижимости существенно расходятся;
• проведение в короткие сроки серии сделок с последовательным увеличением или уменьшением стоимости;
• в сделке участвуют лица «нетипичной для данного вида сделок возрастной и (или) социальной группы»;
• родственная, служебная или предпринимательская аффилированность участников сделки, которая вызывает сомнения относительно истинного характера или причины сделки;
• фактический обмен объектами недвижимости между сторонами сделок при существенном расхождении их рыночной стоимости (без возникновения дополнительных обязательств финансового характера).
В конце 2018 года сообщалось, что поправки к антиотмывочному закону заставят граждан, продающих недвижимость, указывать в договоре реальную цену сделки.
«Сейчас нередко владельцы квартир при продаже предпочитают занижать их стоимость, чтобы сэкономить на НДФЛ. Согласно проекту риелторы будут сообщать в Росфинмониторинг о сделках с недвижимостью, включая их цену, а банки – о связанных с ними операциях с денежными средствами», – отметил «КоммерсантЪ».
Фото © stihi.ru
