Также Центробанк обнаружил в регионе псевдомикрофинансовые организации и финансовые пирамиды.
В первом полугодии 2019 года Сибирское главное управление Банка России выявило в Сибирском федеральном округе 166 нелегальных участников финансового рынка, из которых 27 действовали на территории Омской области. Как сообщает Сибирское управление Центробанка, практически во всех регионах две трети так называемых «чёрных кредиторов» незаконно выдают займы под материнский капитал.
В Омской области по самой популярной схеме действовали 19 фирм. Они выдавали клиентам займы, обеспеченные жилищными кредитами. Ипотека гасилась за счёт материнского капитала. Омички получали деньги отдавали комиссию фирмам. Размер комиссии был велик – в среднем около 15%.
Начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Сибирского ГУ Банка России Андрей ШЕПЕЛЕВ подчеркнул, что поверившие мошенникам матери рискуют деньгами и могут попасть под атаку коллекторов:
– Такая незаконная схема популярна у мошенников, потому что она даёт им гарантированный доход, и, безусловно, есть спрос со стороны населения. Но гражданам стоит помнить, что любое обращение к чёрным кредиторам несёт опасность для их средств и имущества. Помимо откровенного обмана при заключении договора, нелегалы используют незаконные методы взыскания долгов. Поэтому перед тем, как оформить кредит или заём, нужно проверить участника финансового рынка в реестре и справочнике Банка России на официальном сайте.
С 1 октября 2019 года осуществить такую схему станет невозможно. Вступит в силу новый закон, который разрешит выдавать потребительские займы под ипотеку только подконтрольным Центробанку кредиторам.
Но нелегальные кредиторы не ограничиваются только обналичиванием материнского капитала. В ходу и другие схемы. Так, около 15% нарушителей закона на сибирском финансовом рынке выдавали себя за микрофинансовые организации, инвестиционные фонды, биржи и форекс-дилеров. Для этого фирмы присваивали себе наименования, использовать которые не имели законного права. Также в Сибири и в Омской области в частности были выявлены нелегальные ломбарды и финансовые пирамиды.
Проверка уже вылилась в 70 дел об административных правонарушениях и 3 уголовных дела. Сколько из них зарегистрировано в Омской области, Центробанк не уточняет.
Фото © promdevelop.ru