Кредитный кооператив собрал с омичей 726 млн руб.
Арбитражный суд Омской области отказал Центральному банку Российской Федерации во введении в кредитном потребительском кооперативе «Сберегательный центр «Золотой фонд» первой стадии банкротства – наблюдении.
Основанием для обращения ЦБ РФ в суд явился акт проверки от 7 декабря 2017 года. По результатам инспекционной проверки по вопросу достоверности учета и отчетности в деятельности КПК «СЦ «Золотой фонд» выявлены признаки банкротства, предусмотренные подпунктом 3 пункта 1 статьи 183.16 Закона о банкротстве.
ЦБ РФ указано в акте на то, что кооператив по состоянию на 30.09.2017 имеет недостаток собственных средств (-177 470 тыс. руб.) для погашения своих обязательств, стоимость реальных активов (548 610 тыс. руб.) недостаточна для исполнения денежных обязательств перед кредиторами (726 080 тыс. руб.).
Однако КПК, в свою очередь, заявило, что в проверке были не учтены иные активы. В итоге суд посчитал, что «доказательств того, что при проверке были учтены и проанализированы все первичные документы по финансовой деятельности кооператива в материалах дела не содержится. Более того, в материалах дела отсутствуют какие-либо относимые и допустимые доказательства того, что при проверке анализировался реальный размер активов, так и неисполненных обязательств должника». И отказал во введении наблюдения.
Напомним, что кредитный потребительский кооператив «Сберегательный центр «Золотой фонд» работает в шести регионах Сибири и Урала. В четырех из них носит одно и то же название – КПК "СЦ «Золотой фонд». Каждый из этих четырех кооперативов является самостоятельным юридическим лицом, но возглавляет их все Денис ПАНИШЕВ, а учредителями являются иркутские граждане и организации. Омский КПК зарегистрирован по улице Богдана Хмельницкого в 2013 году.
Формально кредитный кооператив является некоммерческой организацией. Одни его члены предоставляют ему деньги, другие – получают. Под проценты, конечно. Такая вот касса взаимопомощи. Если учесть, что в Омске вступительный взнос равен 100 рублям, паевой – тоже 100 рублям (возвращается при выходе из КПК), понятно, что получить деньги здесь очень просто, немедленно вступив в КПК.
Центральный банк России регулирует не только банки и страховщиков, но и микрофинансовые организации (МФО) и кредитные кооперативы. Законодательство предусматривает систему наказания за нарушения вплоть до ликвидации.
В 2017 году Отделение по Омской области Сибирского главного управления ЦБ РФ накладывало на «Золотой фонд» административный штраф 500 тыс. руб., который КПК через суд удалось снизить до 250 тыс. В ходе разбирательства выяснилось, что на конец I квартала 2017 года сальдо составило 303,87 млн руб., в частности, из-за того, что «свободные денежные средства, находящиеся и кассах подразделений Кооператива, передаются ПАНИШЕВУ Д.С. подотчет для хранения, так как в кассах обособленных подразделений заявителя хранить крупные суммы довольно рискованно, а вносить на расчетный счет в обслуживающий банк дорого».
Далее Банк России наложил на кооператив еще несколько штрафов, по поводу которых «Золотой фонд» подал иски в суд.
Фото https://i1.photo.2gis.com