Государство расширило перечень "стукачей"

Было

До первого января 2004 года в нашей стране действовали две системы контроля за крупными покупками. Контроль осуществляли налоговые органы и Федеральная служба по финансовому мониторингу (финразведка). С первого января 2000 года в соответствии с Налоговым кодексом РФ нотариусы, ГИБДД, органы юстиции, а также органы, осуществляющие сделки с ценными бумагами и золотыми слитками, обязаны были докладывать о крупных покупках налоговикам. Причем, как сказали сотрудники налоговых органов, сообщать надо было обо всех крупных покупках, будь-то недвижимость, машины, акции, государственные и муниципальные ценные бумаги, культурные ценности, золото в слитках на любую сумму. Правда, по словам представителей налоговых органов, банкиры должны были предоставлять им информацию о сделках физических лиц, если сумма сделки превышает 10 тысяч долларов.

Финразведка подключилась к контролю за крупными покупками с февраля 2002 года в соответствии с ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В ее поле зрения попали операции с денежными средствами или иным имуществом, если сумма, на которую они совершаются, равна или превышает 600 тысяч рублей либо равна или превышает сумму в иностранной валюте, эквивалентной 600 тысячам рублей. Контроль налоговиков за крупными покупками закончился после первого января 2004 года, так как были отменены соответствующие статьи НК РФ.

Стало

Не прошло и девяти месяцев, российское правительство спохватилось и вновь решило ужесточить меры контроля за отмыванием преступных доходов, внеся изменения в закон о противодействии легализации доходов. Как и раньше, обязательному контролю со стороны финразведки будут подлежать операции с денежными средствами или иным имуществом на сумму, равную или превышающую 600 тысяч рублей, либо равную 600 тысячам рублей сумму в иностранной валюте. Хотя, как подчеркнул председатель комитета по кредитным организациям и финансовым рынкам Госдумы Владислав РЕЗНИК, докладывая об изменениях в закон, «контроль усилится не за каждой крупной сделкой, а только в тех случаях, когда есть информация, что такие сделки направлены на отмывание преступных доходов или финансирование терроризма».

Перечень операций, подлежащих обязательному контролю, пополнен еще двумя — предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юрлицам на сумму равной или более 600 тысяч рублей, а также получение таких займов. Кроме того, контролю теперь подлежат и сделки с недвижимым имуществом, если сумма сделки равна или превышает три миллиона рублей либо равна или превышает сумму в иностранной валюте, эквивалентную трем миллионам рублей.

Если согласно прежней редакции закона контролю подлежали «покупка или продажа наличной иностранной валюты», то по новой редакции — покупка или продажа такой валюты «физическим лицом». То есть внимание акцентировано на гражданах, а не организациях. К слову, теперь банкам запрещено открывать счета без личного присутствия клиента — физического лица или его представителя. Купили, продали — доложи

Реестр

В обновленном законе значительно расширен перечень организаций и лиц, обязанных предоставлять финразведке сведения о покупках. Если раньше в списке числились банки, профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые и лизинговые компании, организации федеральной почтовой связи, ломбарды, организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу ювелирных изделий, драгоценных металлов и камней, а также организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы или осуществляющие управление инвестиционными фондами, негосударственными пенсионными фондами, то теперь числятся еще и организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества. Одним словом — риэлторы. Причем именно организации — риэлторы. Получается, что на агентства недвижимости, зарегистрированные на индивидуальных предпринимателей, действие закона не распространяется.

Также в список обязанных «стучать» финразведке попали адвокаты, нотариусы и лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических и бухгалтерских услуг. По обновленному закону всем организациям и иным лицам, обязанным подавать сведения о крупных сделках и покупках Федеральной службе по финансовому мониторингу, теперь должен быть обеспечен доступ к официальной информации, необходимой для получения сведений о клиентах. Они могут получить данные из Единого государственного реестра юридических лиц, Сводного государственного реестра аккредитованных на территории России представительств иностранных компаний, а также данные об утерянных, недействительных паспортах, паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов.

Сомнения

Возможно, финразведка сработала лучше, чем налоговые органы, раз Правительство РФ расширило ее полномочия и ужесточило контроль за отмыванием преступных доходов. Однако в нашей стране легализовать «черный нал» для многих совсем не мудрено. В том же Интернете можно найти множество ссылок на издания, где описаны схемы отмывания доходов. Более того, встречается немало объявлений о том, что вам «помогут легализовать доходы на сумму до одного миллиона долларов». Причем обещают, что все будет сделано на 100% законно. А стоимость такой услуги — 13% от суммы сделки.

Поэтому совсем неудивительно, что многие из тех, кому предстоит докладывать о крупных денежных операциях, сомневаются в эффективности закона о легализации доходов. Более того, они в основном отрицательно относятся к обновленному закону. «Лицензирование риэлторской деятельности государство отменило. А теперь хочет, чтобы риэлторы выполняли роль фискальных органов. Но ведь тогда будут ущемляться права людей, данные им Конституцией России. Я думаю, что люди будут лукавить, играть с государством, раз оно с ними решило поиграть», — сказала президент омского Союза риэлторов Нина КАРПЕНКО.

Аналогичной точки зрения придерживаются и другие риэлторы. По мнению заместителя директора агентства недвижимости «Родин» Анфисы ИРКОВОЙ, заставить риэлторов докладывать о крупных сделках — это фактически то же самое, что заставить врача нарушить врачебную тайну. «Вообще теоретически подозревать можно всех. Но это ведь не дело. Зачем ущемлять права граждан?» — возмутилась она.

Отрицательно к новшествам законодательства отнеслись многие юристы и адвокаты. «Я не поддерживаю этот закон. Ведь получается, что юристы, отстаивая права людей, должны будут при этом „стучать“ на них. Но это вещи несовместимые», — отметила директор юридического агентства «Бизнес и Право» Ольга ХМЫРОВА. По мнению президента Адвокатской палаты Омской области Нины МАТЫЦИНОЙ, закон писали те, кто не знает жизни. «Я никогда не подозреваю своих клиентов. Мне не позволяет это делать адвокатская этика. Я думаю, что никто из адвокатов не станет доносить на своих клиентов. Не представляю, как вообще этот закон будет реализовываться. Ведь как можно, к примеру, доказать, что были подозрения, но о них не сообщили», — сказала она.

В то же время некоторые поддерживают ужесточение мер по контролю за легализацией доходов. «Раз закон приняли, значит, его надо соблюдать. Мы честно будем исполнять свой долг и перед клиентами, и перед государством. Потому что у нас не бывает сделок на сумму больше трех миллионов рублей. То есть у нас не возникнет ситуации, когда надо докладывать о покупке. В целом же, как мне кажется, черного рынка быть не должно. Я думаю, что в данном случае „стукачество“ не следует рассматривать с моральной точки зрения. Если человек нечестно заработал деньги, а потом решил их отмыть, то это его проблемы», — подчеркнул директор агентства недвижимости «Альтернатива» Валерий РЫШКОВСКИЙ.

По словам же директора ООО «Юридическая компания „Правовой мир“ Яна СКРИВЕЛА, „вопрос в том, будет ли этот закон реально работать. Механизм контроля за тем, донес ли адвокат или юрист на своего клиента, не установлен. Поэтому никто не станет сообщать о сделках. Вообще правильно, что крупные денежные операции необходимо отслеживать. Но почему принимать в этом участие должны юристы, адвокаты, нотариусы — не совсем понятно. Пусть этим занимаются специальные органы. Закон о легализации доходов нам только клиентов распугает“.