Возбуждено уголовное дело в отношении неустановленных лиц из руководства омского Промсвязьбанка. Никто из них в банке уже не работает
13 декабря Центральный районный суд города Омска вынес решение взыскать с Промсвязьбанка (ПСБ) в пользу вкладчика Игоря ПРОСКУРИНА 12,6 млн руб. в счет возврата вклада, 0,9 млн руб. процентов по вкладу за период с 24 июля 2012 года по 22 ноября 2013-го и два миллиона штрафа. Этим же решением взыскано еще два миллиона рублей штрафа с Промсвязьбанка в пользу омского общества защиты прав потребителей в сфере банковских услуг, автострахования и недвижимости «Правовое решение», подавшего иск в суд в интересах ПРОСКУРИНА. В зависимости от того, устоит ли данное решение в апелляции, будет очерчен круг подозреваемых в совершении преступления по. ч.4 ст. 159 УК РФ — «мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения в особо крупном размере».
Уголовные дела
Еще 4 октября следственным управлением СК РФ по Омской области возбуждено уголовное дело № 803544 в отношении неустановленных лиц из числа работников операционного офиса «Омский» Сибирского филиала ОАО «Промсвязьбанк». Заявление о возбуждении дела подали несколько омских вкладчиков, которым не удалось вернуть свои деньги из банка на общую сумму почти 55 млн руб. 18 ноября в следственный комитет обратился руководитель службы экономической безопасности омского оперофиса банка Сергей УЛОГОВ, потребовавший, в свою очередь, возбудить уголовное дело в отношении этих и еще нескольких вкладчиков банка, и речь уже шла о сумме свыше 90 млн руб. Согласно заявлению безопасника указанные им вкладчики заявили «о якобы совершенных хищениях денежных средств с их вкладов с целью создания видимости ущерба и последующем взыскании его с банка в судебном порядке».
Помимо этого головной офис Промсвязьбанка в столице обратился в УВД по ЮВАО ГУ МВД Москвы с заявлением «о возбуждении уголовного дела в отношении сотрудников банка по факту хищения денежных средств банка» (это заявление есть в материалах гражданского дела по иску ПРОСКУРИНА). Впрочем, московское УВД уже ответило Центральному суду, что готовит «постановление о передаче материалов по подследственности в Омск». Чуть позже головной столичный офис ПСБ написал еще одно заявление – уже в следственное управление СК РФ по Омской области, в котором, опять же таки, подозревает в хищениях собственных сотрудников, в частности, экс-заместителя операционного офиса «Омский» по розничному бизнесу и экс-руководителей допофисов «Красный путь» и «Алексеевский».
По словам начальника отдела № 3 по особо важным делам омского следственного управления Олега КУЧИНА, «на сегодняшний день мы не можем сказать, кто у нас является лицом, совершившим преступление. Поскольку есть две взаимоисключающие позиции – вкладчики или банкиры. Мы провели ряд следственных действий — запросы, выемки, обыски — и пока не можем однозначно определиться о причастности или виновности того или иного конкретного лица».
Плюс к этому в полицию обратился вкладчик Игорь ПРОСКУРИН. После соответствующей проверки «старший оперуполномоченный ОЭБ и ПК полиции УМВД РФ по городу Омску АХМЕТОВ обратился к начальнику ОЭБ и ПК полиции с рапортом об обнаружении в действиях Вадима БАЖАНА (руководитель допофиса «Красный путь». — «КВ») признаков состава преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ» (цитирую по материалам гражданского дела по иску ПРОСКУРИНА).
Гражданские иски
Игорь ПРОСКУРИН оказался первым, выигравшим иск о взыскании собственных денег и процентов по ним у Промсвязьбанка, но не первым, подавшим такой иск. 30 апреля прошлого года Кировский суд отказал в таком иске УШАРОВУ А.А., а 17 июля с этим отказом согласилась апелляционная инстанция. 24 декабря УШАРОВ (он один из вкладчиков, на основании заявления которых было возбуждено уголовное дело) подал кассационную жалобу и надеется выиграть в надзорной инстанции в связи со вновь открывшимися обстоятельствами.
А обстоятельства дела таковы: 22 декабря 2011 года на имя УШАРОВА был открыт банковский вклад на 367 дней и депозитный счет, на который он внес деньги. Далее с ним был заключен договор дистанционного обслуживания, на основании чего был предоставлен доступ к системе дистанционного обслуживания PSB-Retail в ОАО «Промсвязьбанк» и выдана таблица разовых ключей. В тот же день с использованием этих ключей деньги (несколько миллионов рублей) были переведены с депозитного счета на банковский счет, открытый на имя УШАРОВА, а оттуда — ряду физических и юридических лиц, среди которых были ООО «Сибирский дом», ООО «СортСофт», ООО «Новый Пекин». Но, как заявляет УШАРОВ, никаких разовых ключей он не получал, заявления о возможности дистанционного управления не подписывал и никуда свои деньги не отправлял.
Аналогичным образом все произошло с КРАВЧЕНКО Л.А., который (которая?) судится с Промсвязьбанком в Ленинском суде. Деньги таким же образом, с помощью электронных ключей, были переведены с депозитного счета на расчетный, а потом перечислены физическому и юридическому лицу (опять же «Новый Пекин»). Точно с тем же столкнулась ТРИФОНОВА М.В. (Кировский суд): депозит, электронные ключи, перечисление денег сторонней организации. Как говорят вкладчики, с помощью таких операций со счетов были сняты сотни миллионов рублей.
Игорь ПРОСКУРИН
В отличие от вышеперечисленных случаев в деле Игоря ПРОСКУРИНА электронные ключи не фигурируют. Правда, это ему не помогло. 24 июля 2012 года он внес вклад в 12,6 млн руб. на 367 календарных дней и ровно через год обратился за своими деньгами с процентами.
Он приходил в банк 26 июля 2013 года, 29-го, 2 сентября, 9 сентября и позже, но так ничего и не получил. Как выяснилось, все деньги были сняты с 31 июля по 13 октября 2012 года по 11 расходным кассовым ордерам с подписями ПРОСКУРИНА. Последний, заявив, что ничего не подписывал, подал иск в Центральный суд. Представитель ПСБ в суде заявил: «Банк не уверен, что денежные средства со счета ПРОСКУРИНА сняты без его (ПРОСКУРИНА) согласия, банк проводит проверку по данному факту». Однако экспертиза десяти ордеров, сделанная по запросу суда в лаборатории экспертных исследований» показала, что они сделаны не ПРОСКУРИНЫМ. То же самое подтвердило подчерковедческое исследование омской полиции. Более того, в допросах, сделанных по горячим следам той же полицией, Вадим БАЖАН признался, что «привлекал расположенные на вкладе ПРОСКУРИНА денежные средства для инвестирования в области строительства». Суд отметил противоречивость и непоследовательность показаний банка и взыскал с него большую часть заявленной суммы.
Схема
Банковские эксперты предполагают, что, скорее всего, в омском Промсвязьбанке была использована следующая схема: человек вносит многомиллионный депозит, скажем, на год, сразу после этого большая часть денег снималась и направлялась на разного рода проекты под высокие проценты (например, микрокредитование), а накануне окончания годового срока деньги возвращались на депозитный счет и выдавались клиенту, который, возможно, и не подозревал о таком использовании его средств. А может, и подозревал. Это покажет следствие. Сам ПСБ в итоге доходы недополучал. А кто-то, наоборот, изрядно на этом заработал. Сколько лет все продолжалось и участвовал ли в этом бывший руководитель омского филиала, а потом операционного офиса Алексей СМОРОДИН, информации нет. Во всяком случае он ушел из банка в феврале 2012 года.