О доступных омскому предпринимателю инструментах и программах рассказали в региональном Агентстве развития и инвестиций
Около 40% обращений от инициаторов инвестпроектов в Агентство развития и инвестиций Омской области связано с вопросами о том, как привлечь финансирование. По запросу «КВ» специалисты Агентства подготовили общую информацию о действующих программах и инструментах финансирования инвестиционных проектов, в том числе на пополнение оборотных средств. Подробности и детали можно узнать непосредственно у специалистов Агентства.
Конкурс «Регионы – устойчивое развитие»
Цель конкурса, организаторами которого являются Сбербанк, Банк ВТБ и ТПП РФ, – реализация инвестиционных проектов с государственной поддержкой или участием и привлечением финансирования на льготных условиях. Здесь минимальные ограничения по отраслевому признаку. Сумма проекта должна составлять не менее 50 млн рублей, инициатор проекта вкладывает от 10% стоимости, инвестор, которого подбирают организаторы конкурса, – до 30%, оставшаяся сумма приходится на банковское кредитование. Финансирование проекта может быть рассчитано на срок до 15 лет. Льготная ставка кредитования рассчитывается по формуле «учетная ставка ЦБ РФ + максимум 3%».
Добавим, что за прошедший год Агентство содействовало четырем омским проектам-победителям этого конкурса. Так, инициатор проекта ООО «Суворов Парк» находится на этапе подготовки к проведению кредитного комитета финансирующего банка, старт финансирования запланирован на весну 2017 года, уже сегодня получено разрешение на строительство. Еще два проекта (ООО «Кварц-Групп» и ООО Агентство «АТО») находятся на различных этапах разработки проектно-сметной документации.
Программа «Шесть с половиной»
Программа, реализуемая Корпорацией МСП, дает возможность получить льготный кредит по ставке 9,6% (для среднего бизнеса) или 10,6% (для малого бизнеса) в сумме от 10 млн руб. В рамках программы сегодня аккредитован 31 банк.
При этом специалисты Агентства рекомендуют участникам программы использовать такой инструмент обеспечения, как гарантия Корпорации МСП. «Гарантией заемщик может обеспечить свои обязательства перед банком в объеме до 50%. А если использовать инструмент согарантии, то залоговой массы требуется лишь на 30% от общей суммы обеспечения кредита. При этом стоимость гарантии Корпорации МСП – всего 0,75% в год», – объясняют в Агентстве.
Льготные программы кредитования от МСП-Банка
В рамках программ МСП-Банка по кредитованию малого и среднего бизнеса работают 42 российских банка. Льготные программы предоставляют возможность получить инвестиционные кредиты и кредиты на пополнение оборотных средств. Максимальная ставка для заемщика зафиксирована МСП-Банком, что позволяет малому и среднему бизнесу получить финансирование по ставке ниже среднерыночной. На какие ставки и суммы можно рассчитывать, подробно расскажут в Агентстве.
Займы Фонда развития промышленности
Фонд развития промышленности выдает займы промышленным предприятиям на приобретение оборудования, опытно-конструкторские и опытно-технические разработки, тестирование и сертификацию продукта, проектирование и приобретение прав на интеллектуальную собственность. Займы предоставляются на срок до 7 лет, сумма – от 50 до 500 млн рублей (но не более 70% от стоимости проекта). Годовая ставка по займу – 5% годовых.
Механизмы Национальной гарантийной системы
Национальная гарантийная система – это трехуровневая целевая модель оказания гарантийной поддержки субъектам малого и среднего предпринимательства. Участвуют в ней АО «Корпорация «МСП», АО «МСП Банк» и региональные гарантийные организации (в Омской области – региональный фонд поддержки и развития малого предпринимательства). Такой поддержкой могут обеспечиваться инвестиционные кредиты и кредиты на пополнение оборотных средств, исполнение контрактов согласно № 44-ФЗ и № 223-ФЗ, кредиты на исполнение контрактов, а также рефинансирование и реструктуризация кредитов.
«Инвестиционный лифт» Корпорации МСП
Это предоставление финансовой поддержки малому и среднему бизнесу, который занимается производством высокотехнологичной наукоемкой экспортоориентированной продукции. Финансирование выстраивается с использованием инструментов различных институтов: Корпорации МСП, Фонда развития промышленности, Российского фонда прямых инвестиций, который может войти в уставный капитал, Российского экспортного центра, обеспечивающего кредитно-страховую поддержку экспорта.
Инвестиции УК АО «МИР»
Прямые инвестиции управляющей компании АО «Модернизация Инновации Развитие» (АО «МИР») – это многоканальное финансирование малых и средних предприятий через инструменты участия в уставном капитале компании – инициатора проекта и привлечения займов. В софинансировании проекта могут участвовать средства инициатора, прямого инвестора и кредиты банков, а также инструменты финансовых институтов. Также в схеме можно использовать инструменты гарантийной поддержки МСП-Банка и региональных гарантирующих организаций. Максимальная сумма финансирования – 200 млн рублей, но не более 50% от стоимости проекта.
– Практически все перечисленные источники финансирования, за исключением конкурса «Регионы – устойчивое развитие» и программ МСП-Банка, – это инновации 2016 года. Под каждый инвестиционный проект мы вместе с инициатором подбираем различные варианты финансирования и поддержки. Мы не забываем «примерить» на проект такие инструменты, как гранты и софинансирование различных фондов, использование средств целевых федеральных и региональных программ, поиск частного инвестора, – рассказывает управляющий проектом Агентства развития и инвестиций Наталья МАМАТХАНОВА. При этом в Агентстве помимо бесплатных консультаций могут предоставить и узкопрофессиональные финансово-экономические услуги по «упаковке» инвестиционного проекта к участию в том или ином конкурсе или программе, по составлению бизнес-плана, финансовой модели, по осуществлению различных расчетов и так далее. Как подчеркивают в Агентстве, ставка делается на комплексность услуг и предоставление инвесторам возможности получать всю необходимую информацию и взаимодействие в режиме одного окна.
Добавим, что особое внимание на изменения в условиях финансирования проектов в Агентстве рекомендуют обратить представителям сельскохозяйственной отрасли. В частности, с 2017 года вводится механизм льготного кредитования сельхозпредприятий. «Цель – кредитование сельского хозяйства по ставке для конечного заемщика не выше 5% годовых. Субсидии по таким кредитам будут поступать непосредственно в банк, что позволит сразу предоставить кредит по льготной ставке. Такое нововведение позволит предприятиям не тратить свои средства на оплату субсидируемой части процентной ставки и не терять время на ожидание, пока деньги вернутся в виде субсидий», – поясняют в Агентстве. Более детальную информацию обещают предоставить всем заинтересовавшимся.