Майнинг, хэширование и прочая атрибутика криптовалют
Предыдущая наша статья была про блокчейн. Мы не будем повторяться, поэтому если кому-то интересно, что такое блокчейн, милости просим ознакомиться по ссылке. Или избрать любой другой удобный и, возможно, более точный источник знаний.
Любой человек что-то слышал или знает о криптовалюте – самом "шумящем" представителе блокчейн-технологии. 8 декабря 2017 года курс биткоина доходил до 18 000 долларов США (правда, к вечеру этого дня свалился до 16 тысяч). 1 января 2017 года он стоил на разных биржах от 1005 до 1030 долларов США.
Что это – классический спекулятивный актив, пузырь, надутый на пустых ожиданиях, хайп? Или это только начало ралли по направлению к реальной стоимости?
Деньги традиционные – товарные и фиатные
Криптовалюта одним своим названием говорит о том, что это как бы деньги. Но деньги ли это? Давайте поразбираемся.
Для начала: есть товарные и фиатные деньги.
Товарные деньги – обеспечены каким-то конкретным товаром, привязаны к нему или вообще изготовлены из него. Традиционно такой товар – золото и иные драгметаллы, но обеспечивать могут и другие активы. Их можно обменять на товар, к которому они привязаны у эмитента – государства (чаще всего) или какого-то представителя (ЦБ).
Эти деньги выросли из натурального обмена. Люди меняли продукты и продукцию ремесленников, это было неудобно и фатально ограничивало возможность приобрести то, что ты сам не производишь. Тогда и появились первые деньги как общепризнанный эквивалент-инструмент для обмена, который сам по себе представлял вполне осязаемую ценность.
Централизованный монопольный эмитент денег – это традиционно государство, хотя история знает и вполне успешные примеры частных денег.
Частные деньги, как можно догадаться, это негосударственные деньги, выпущенные частным лицом. Наиболее известный исторический пример – в США в период Свободной банковской эры с 1837 по 1866 год было выпущено около 8000 различных денег. Их выпускали отдельные штаты, муниципалитеты, частные банки, железные дороги, магазины, рестораны и проч. Про это можно много почитать отдельно – информации полно: про возникновение и его причины, оборот, отмирание, проблемы.
Главная идея – везде все равно был эмитент этих денег, который нес те или иные обязательства по ним. За счет этого они и имели ценность. Частные деньги в подавляющем большинстве государств сейчас не имеют право на существование в качестве законного платежного средства.
Товарные деньги уступили место фиатным деньгам. Фиатные деньги – это практически все современные известные нам валюты: доллары, евро, рубли, юани и т. д. Их название происходит от слово "декрет", потому что они устанавливаются государством в качестве обязательного и единственно возможного платежного средства на территории государства. Государство устанавливает их номинал и гарантирует их платежеспособность.
Фиатные деньги – это деньги, которые эмитированы централизованным эмитентом (как правило государством или уполномоченным им агентом) и которые ничем не обеспечены. Золотом или серебром или нефтью с алмазами – ничем. Их никто не отоварит при предъявлении. Они в чистом виде инструмент посредничества при расчетах за товары и услуги, инструмент накопления, инструмент подсчета материального богатства или бедности.
Деньги виртуальные
Виртуальные деньги пока всегда частные, государства их не эмитируют. До сих пор у них была весьма ограниченная платежеспособность. Они пока не деньги все же в полном смысле этого слова. Но до сих пор они не выступали конкурентами фиатным деньгам, поэтому государство не запрещало эти частные деньги.
Виртуальная валюта – частные электронные деньги, которые используются для приобретения и продажи виртуальных товаров в различных сетевых сообществах. Это в первую очередь игры, виртуальные миры. Эти деньги эмитируют, соответственно, владельцы таких игровых платформ.
Появляется все больше сервисов и предложений по продаже игрового оружия, экипировки, персонажей. И виртуальные деньги сейчас можно приобретать за настоящие деньги: в данном случае виртуальные деньги – это просто товар. Возникает понятие реальной валюты (настоящих фиатных денег) – за которую можно приобрести все, и виртуальной валюты – за которую можно приобрести что-то ограниченное и только в определенных местах.
Свойства денег
Непосредственная обмениваемость (можно – "покупательная способность"), то есть то, что люди должны быть согласны на них что-то обменивать. Если на какие-то деньги многие не согласятся обменивать товары (сначала нужно их обменять на ходовые деньги) – у них плохая непосредственная обмениваемость. Это свойство позволяет функционировать деньгам как средству платежа, средству обращения, инструменту обмена.
Меновая стоимость денег (по-разному называется, иногда – мера стоимости). Стоимость товаров соотносится со стоимостью денег (вспоминаем начало – натуральный обмен), появляется цена товара, выраженная в деньгах. Но этот процесс формирует и рыночную стоимость самих денег. Чем выше меновая стоимость денег, тем ниже цена товара и так далее. Это же свойство непосредственно влияет на такую функцию денег, как накопление сбережений.
Если поизучать матчасть, то описание указанных свойств можно найти во множестве альтернативных определений. Плюс существуют и другие свойства денег – стабильность, делимость и т. д. Опять-таки – мы ставим узкие цели и двух этих понятий для наших целей достаточно.
Как уже понятно, у фиатных денег два этих свойства зависят от того, кто их эмитирует и какова вера в этого эмитента. Сто долларов и в Африке сто долларов, как говорится. На наш взгляд, очень важно в истории о криптовалюте всегда исходить из этого базового понимания: сейчас стоимость почти любых денег и их покупательная способность определяется исключительно верой в их эмитента. Все, конечно, сложнее, но в примитивном виде это так.
Как юристы, мы считаем, что это своеобразная форма договора между неопределенным кругом лиц: мы все условились, что доллар (подставьте любое нравящееся вам название) мы ценим и воспринимаем одинаково, хотя эти лишь бумажка, и везде и всегда даем в обмен на него одинаковое количество условных товаров.
Также для исключения дальнейшей путаницы (нередко встречающейся в различных описаниях) сразу определимся с понятием "электронные деньги". Это тоже свойство денег, на наш взгляд, только исключительно техническое. Мы считаем в целях данной статьи, что это вообще не отдельный вид денег – это просто технический способ существования любых современных денег (фиатных и виртуальных) и криптовалют в виде электронно-цифровых записей.
В Законе РФ о национальной платежной системе понятие электронных денег другое, но эта статья не правовое исследование. В Сети вы найдете статьи, в которых сказано, что есть некоторые электронные деньги – не совсем деньги, а, по сути, банковские чеки или сертификаты или имущественные права (WebMoney – WMR, WMZ, WMX).
Но здесь мы стремимся все упростить для понимания и в этих целях под электронными деньгами понимаем просто любой безнал.
Доллар, рубль и другие традиционные валюты существуют в наличном и в электронном виде, ЯндексДеньги только электронные. Криптовалюты тоже существуют только в электронном виде. Сколько бы не продавали цыгане наличные биткоины в Новосибирске (это известная в Сети история мошенничества)!
Криптовалюта
Вот мы и добрались до криптовалют. Деньги это или нет? Это пока не универсальное средство обмена на товары или услуги. Что-то на них купить получится, а что-то нет. Есть, правда, банковские карты, привязанные к счету с криптовалютой, и такой картой вполне можно расплатиться в продуктовом магазине Омска. Но магазин продает свой товар не за криптовалюту, а за рубли, которые в конечном итоге придут к нему на счет.
А они придут, потому что где-то в мире есть какой-то банк, который обменяет криптовалюту на рубли через биржу, например. Но о проблематике обмена крипты на фиат – не в этой статье.
Исходя из всего вышесказанного:
– криптовалюта похожа на фиатные деньги тем, что она абсолютно ничем не обеспечена, а ее покупательная способность и меновая стоимость зиждется исключительно на вере людей;
– криптовалюта является всегда электронными деньгами по форме и похожа на виртуальные деньги по смыслу, вот только не выпускается каким-то одним частным эмитентом.
Криптовалюта – это цифровые записи в блокчейн-проекте, появляющиеся и существующие в соответствии со специфической программой этого проекта. Все привыкли называть их криптовалютой или цифровыми деньгами (термин, который используется и для других видов денег). Приставка крипто- подчеркивает свойство цифровой защищенности этой валюты и одновременно способ, которым она создается. В создании криптовалюты непосредственное участие принимают алгоритмы криптошифрования.
У криптовалюты нет центрального эмитента – ее эмитирует сообщество пользователей конкретного блокчейн-проекта. Процесс эмиссии называется майнингом. То есть она не принадлежит никому, никто ее не регулирует, не меняет, иным образом не воздействует на ее выпуск или ограничение выпуска, на ее хождение в сети.
Криптовалюта биткоин возникла первой в качестве блокчейн-проекта (ранее уже были попытки создания криптовалюты на других принципах – но безуспешные). Считается, что идея ее возникновения напрямую растет из идей сетевого сообщества "шифропанков". Это люди, которые отрицают необходимость государства и считают, что в будущем оно будет не нужно, а человеческий социум сможет самоуправляться в том числе в связи с применением технологий.
Изначально их идеи возникли из беспокойства о том, что из-за компьютеризации сбор информации о гражданах стал для государства крайне прост. Сверхидеей было защитить частную жизнь, конфиденциальные данные от государства. Поэтому и «шифро-». Идея криптовалюты как независимого обменного эквивалента, который не порождается никаким государством, на который не может влиять государство – это тоже именно их идея.
Далее мы для удобства будем рассматривать биткоин как наиболее популярную криптовалюту.
К основным преимуществам использования криптовалюты по сравнению с фиатными деньгами относятся:
— быстрота переводов между пользователями, этот происходит напрямую, без посредников;
— низкие комиссии за перевод (в некоторой литературе написано, что при переводе криптовалюты отсутствует комиссия, это не так, комиссия есть, но она минимальна);
— открытость кода среды, где существует криптовалюты;
— ограниченность эмиссии (как и золота – ограниченность запасов), нельзя как в случае с фиатной валютой напечатать сколько угодно биткоинов;
— анонимность (это спорно, поскольку существует возможность установить принадлежность криптокошелька отдельному человеку, это очень сложно, но если задаться целью, то возможно).
Биткоин
31.10.2008 года легендарный теперь уже программист Сатоши НАКАМОТО, которого так до сих пор никто и не нашел, опубликовал статью "Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System" – и описал в ней Биткоин как полностью децентрализованную систему электронной наличности. То есть такой специальный блокчейн-проект. А в начале 2009 года он запустил блокчейн-сеть Биткоин и выпустил первый биткоин-кошелек.
1 биткоин – это запись в децентрализованном реестре о том, что у С. на счете (в кошельке) есть 1 биткоин. В ходе децентрализованной эмиссии – майнинга – производятся сложные математические вычисления для зашифровки информации, запирания блока в блокчейн-цепи. В упрощенном виде мы опишем майнинг чуть позже. Эмиссия биткоина ограничена 21 млн. монет. Этот процесс зашит в систему и как мы не будем пытаться выпустить новые монеты – ничего у нас не выйдет.
Как функционирует биткоин?
Вы загружаете на смартфон или компьютер приложение Биткоин. Существует три возможных варианта:
1. Полная версия приложения.
2. Легкая версия приложения.
3. Веб-версия приложения.
Полная версия содержит историю всех транзакций, когда-либо проведенных в сети Биткоин. Как мы уже говорили в прошлой статье, объем базы достаточно большой и постоянно растет. Смартфон не потянет. Легкая версия хранит только кошелек пользователя и при проверке транзакции полагается на данные, полученные от других пользователей.
Веб-версия чаще всего используется при открытии кошельков на биржах. Здесь уже появляется некий посредник, что несколько девальвирует идею блокчейна: человек заводит кошелек не сам, а доверяет кому-то централизованному – бирже. Все данные хранятся у биржи. Отношения между пользователями и третьей стороной основаны на доверии.
Плюс – чаще всего профессионалы гораздо лучше подходят к вопросам безопасности средств на кошельках пользователей, чем сами пользователи. Но не будет забывать историю криптобиржи MtGox, у которой хакер вывел из кошельков пользователей 751 000 (по некоторым данным 950 000) биткоинов.
После регистрации в системе у вас появляется адрес кошелька, который выглядит как абракадабра, например: 1Bmtr9KFAcctdszBwBptQcwXYCpvK8h7FK. Для перевода на ваш кошелек биткоинов второй стороне необходимо знать адрес вашего кошелька. Чтобы каждый раз не вводить длинную строку символов (не дай бог ошибемся, а в биткоине все транзакции необратимы), можно использовать QR-код кошелька.
Для доступа в кошелек нужно создать пару ключей: публичный и приватный. Биткоин-адрес генерируется из публичного ключа, а публичный ключ в свою очередь из приватного.
Адрес кошелька можно сравнить с номером банковской карты, публичный ключ – с номером банковского счета, а приватный ключ – с подписью на чеке. Для публичного ключа посредством операции хэширования (зашифровывания) генерируется приватный ключ, который выглядит как еще одна абракадабра: 5TReopLrcm5vb4H6VsWQuDgPdV9peTnTTlwqt788BwtoI1xwp1aeg89k8ycbwo9z (ключи и адрес придуманы).
Публичный ключ необходим для проверки совершенных нами операций остальными пользователями и всем известен.
Мы переводим биткоин из своего кошелька в кошелек получателя – это называется транзакция, запечатанная транзакция в дальнейшем – блок в блокчейн-цепи. Что происходит: мы создаем электронный информационный пакет, отправляемый в систему другим пользователям. В этом инфопакете одновременно содержится наш публичный ключ и наша подпись. Поэтому другие пользователи блокчейн-системы знают, что это именно из нашего кошелька будут переведены средства, что мы владельцы средств и у нас на счету достаточно биткоинов для осуществления перевода.
Приватный ключ необходим для доступа к кошельку и отправки средств другим пользователям. Потеря приватного ключа означает потерю доступа в кошелек – потерю контроля над средствами.
Печально известна история британского программиста Джеймса ХАУЭЛЛСА. Когда-то в период становления биткоина Джеймс интереса ради намайнил себе 7500 биткоинов, записал все приватные ключи от кошелька на жесткий диск и выкинул его. В то время биткоин не стоил ничего и незадачливый программист не поверил в то, что когда-нибудь на эти записи в реестре он сможет купить себе самолет, а то и не один.
Потом Джеймс предпринял попытку отыскать свой жесткий диск на мусорном полигоне, но, скорее всего, диск был уничтожен еще во время сортировки на мусороперерабатывающем заводе.
Подобные истории не единичны. После потери доступа к кошельку биткоины никуда не пропадают, они остаются запертыми в своих кошельках и нет никакой возможности их оттуда вытащить.
Майнинг
После того, как мы создали ключи, мы хотим, чтобы на нашем кошельке появились средства. Предположим, что мы решили купить биткоины за рубли на бирже у пользователя N. Мы перечисляем пользователю N. напрямую или через счет биржи средства в рублях, а нам отправляют эквивалентную сумму в биткоинах.
Для этого N. создает транзакцию, где указано, что хочет перевести на наш кошелек 1 BTC. Транзакция поступает в сеть Биткойн в область нераспределенных транзакций и на некоторое время там зависает. Дальше начинается майнинг.
Майнинг – это процесс по включению новых транзакций (новых блоков) в блокчейн. В целях предотвращения взлома системы все блоки перед включением в цепочку зашифровываются посредством операции хэширования. Как объяснил один знакомый программист, хэширование – это выполнение компьютером математически сложных операций для зашифровки данных.
Хэширование – это воронка, куда мы закидываем кусок текста, а на выходе получаем маленькую строчку – хэш, которая соответствует данному тексту. Если в тексте изменим хотя бы одну букву, строчка на выходе будет другая.
Процесс хэширования:
Процесс хэширования примечателен тем, что он необратим. Если мы знаем текст «Мама мыла раму», мы подберем для него свой хэш, но если мы знаем хэш «x7ooa», то мы не сможем получить изначальный текст. Из мяса можно сделать фарш, но из фарша назад мясо не сделаешь. И правильный кусок мяса для получения нужного фарша (хэша) невозможно вычислить какими-то формулами. Его можно только подобрать путем перебора огромного количества вариантов. На это и тратятся компьютерные мощности во время майнинга.
Итак, майнеры при помощи своих компьютеров занимаются подбором изначальной информации, которая должна попасть в воронку, чтобы получился определенный хэш. Какой именно? Программа блокчейна задает условие для каждого нового блока – в хэше должен содержаться определенный набор символов. Скажем, три "0". Но при этом он не должен совпадать с другими, уже имеющимися хэшами, в которых есть три "0".
Кто быстрее подберет решение – тот получает право включить блок в систему, запереть его этим хэшем. Зачем это майнеру? Он получает за выполненную работу вознаграждение в виде порции новых биткоинов. Вот как намайнивают биткоины
Ну и зачем все это нужно вообще?
Хороший вопрос. А еще вопросы – почему биткоин растет в цене и что с ним дальше будет. И надо ли бежать вкладывать средства.
У нас нет точных ответов на эти вопросы. Для начала мы хотим, чтобы было объективное понимание, что такое вообще биткоин. Наверное, биткоин как деньги – это исключительно вера людей в то, что в обмен на биткоин они в любой момент получат фиатные деньги или какой-то товар, эквивалентный биржевой стоимости биткоина. По большому счету – это такая же вера, как в фиатные деньги.
Но при фиате люди верят в какое-то государство. Плюс в то, что если больше полмира заинтересовано в сохранении курса доллара, то он будет сохраняться. В случае с биткоином это, похоже, просто вера. Даже не вера, а возникающий постепенно некий новый общественный договор: неопределенный круг лиц постепенно договаривается, что биткоин будет обменным эквивалентом между ними.
Но если все так здорово, то почему же в свое время за оборот биткоинов грозились ввести уголовную ответственность и давать реальный срок за майнинг? Потому что оборот биткоинов представляет опасность для банковской системы и государства. Нельзя физически остановить оборот криптовалюты. Сложно изъять сервер, когда он одновременно находится у миллиона пользователей.
Возможность покупки за биткоины наркотиков или оружия – самый, пожалуй, главный аргумент регуляторов в вопросе невозможности легализации криптовалюты. Не стоит забывать, что не последнюю роль в развитии и становлении биткоина сыграл сайт по продаже наркотиков Silk road, где за биткоины можно было приобрести почти любой запрещенный товар.
Это происходит потому, что биткоин можно передавать друг другу бесконтрольно – был бы доступ в Интернет. Многие говорят, что это идеальное средство для коррупции – по тем же причинам. Уверены, что не только говорят, но и делают. Хотя сами мы считаем, что это иллюзия – если в блокчейне все сохраняется в неизменном виде, то рано или поздно можно вычислить, кому принадлежал тот или иной кошелек.
Создатель платформы Waves Александр ИВАНОВ сравнил криптовалюту с топором. Можно взять топор и сходить в лес нарубить дров, чтобы согреться зимой, а можно взять топор и начать убивать людей. Давайте запретим использование топора?
Главный вопрос: как строчка в некой компьютерной программе/коде (что, по сути, и представляет из себя биткоин или другая криптовалюта) стала стоить 18 000 долларов?
Исходя из рассказа о фиатных деньгах, можно дать некий примитивный описательный ответ. На первых порах биткоин не стоил ничего. Постепенно все больше людей присоединялись к биткоин-сети. Некоторые предприниматели стали продавать товар за непонятные монеты (пусть на первых порах это были пластиковые стаканы и салфетки), биткоин становился популярным. Люди обменивали его на фиатные деньги, что способствовало росту курса. Началось это в 2009 году и идет довольно долго.
Но понятно, что это ответ настолько прост, что явно это не ответ. И есть другие вопросы: а если это все же очередной пузырь, каких уже немало знает мир за последние десятилетия? Завтра узкий круг людей наварится, уйдет с деньгами, а потом курс рухнет?
Опять-таки ажиотаж вокруг биткоина и других криптовалют не может не привлечь внимания контролирующих органов. Необратимость транзакций и высокая стоимость биткоина приводят к тому, что биткоины – желанная добыча для мошенников и хакеров. В общем, осталось еще много вопросов. Об этом в наших следующих материалах. И, кстати, на конференции в середине февраля, о времени и месте которой будет сообщаться дополнительно.
Игорь ЖУРИКОВ, партнер компании «Лексфорт»;
Марина МОМЗИКОВА, юрист компании «Лексфорт»
Фото с сайта: http://bitcoinbook-builds.mkvd.net/translations/ru/chapter-4.html
Ранее статью в полном виде можно было прочитать только в печатной версии газеты "Коммерческие вести" от 13 декабря 2017 года
