Все рубрики
В Омске среда, 16 Октября
В Омске:
Пробки: 4 балла
Курсы ЦБ: $ 64,2548    € 70,8473

СЦ «Золотой фонд»: банкротство и уголовное дело (полный текст)

17 марта 2019 07:16
3
5347

«Неизвестных» сотрудников кредитного потребительского кооператива подозревают в мошенничестве и фальсификации финансовых документов. 

14 марта Арбитражный суд Западно-Сибирского округа отказал омскому КПК «Сберегательный центр «Золотой фонд» в кассационной жалобе, оставив без изменения постановление апелляционной  инстанции о введении в кооперативе первой стадии банкротства – наблюдении.

Банкротство и Банк России

Наблюдение было введено в КПК «Сберегательный центр «Золотой фонд» (ИНН 5504240233), зарегистрированном в Омске в доме 168 по улице Богдана Хмельницкого, 27 ноября 2018 года постановлением 8 арбитражного апелляционного суда. Интересно, что апелляционная инстанция непосредственно сама очень редко вводит какую-либо стадию банкротства.

Ранее, 17 июля, в первой инстанции – Омском арбитражном суде – истцу – Центральному банку РФ – в банкротстве отказали. ЦБ РФ ссылался на проверку еще 2017 года, когда выяснилось, что кооператив по состоянию на 30 сентября 2017-го «имеет недостаток собственных средств (-177 470 тыс. руб.) для погашения своих обязательств, стоимость реальных активов (548 610 тыс. руб.) недостаточна для исполнения денежных обязательств перед кредиторами (726 080 тыс. руб.)».

Как заявлял в ходе заседания ЦБ, «существующая бизнес-модель деятельности КПК предусматривает использование в качестве основных источников исполнения текущих обязательств перед пайщиками вновь привлеченных средств иных пайщиков, переданных по договорам личных сбережений, что при отсутствии иных стабильных источников ресурсной базы может привести к неисполнению принятых обязательств».

В своих возражениях кредитный кооператив ссылался на то, что начал восстанавливать платежный баланс. 1 марта 2018 года между председателем правления КПК «СЦ «Золотой фонд» Денисом ПАНИШЕВЫМ и КПК «СЦ «Золотой фонд» был заключен договор о предоставлении безвозвратного взноса пайщика, в соответствии с которым ПАНИШЕВ передал в собственность кооператива 189,66 млн. руб.: «Как указано КПК «СЦ «Золотой фонд», денежные средства в размере 189 665 630 руб. 81 коп. внесены в кассу кооператива».

Также в отзыве КПК говорится, что имеется динамика уменьшения обязательств перед пайщиками по договорам сбережений: «Так, в период со 2 января по 30 апреля 2018 года организацией были исполнены обязательства на общую сумму 474,2 млн. руб.».

ЦБ в свою очередь засомневался в существовании переданных председателем кооператива в кассу 198,66 млн. руб.: «Какие-либо сведения о том, что денежные средства, якобы вносимые ПАНИШЕВЫМ в кассу, отражались на расчетных счетах, материалы дела не содержат». Да и вообще нет доказательств, что он мог располагать такой суммой.

Недостоверна, по мнению Банка России, и информация о возврате денег пайщикам. В ходе процесса были заслушаны свидетели, заявившие, что весной с ними расторгали договоры, оформленные на СЦ «Золотой фонд», чтобы оформить на ту же сумму и на тех же условиях другой договор – с ООО Финансовая компания «Деловые инвестиции», единственный участник которого Денис ПАНИШЕВ.

Тем более что согласно пункту 3 статьи 189.1 Закона о банкротстве с даты принятия арбитражным судом заявления о признании кредитного кооператива банкротом (такое заявление было принято арбитражем 21 февраля 2018 года) не допускается удовлетворение требований членов кредитного кооператива (пайщиков) о возврате паенакоплений (паев), в том числе требований, связанных с прекращением членства в кредитном кооперативе.

Пайщики и уголовное дело

В Октябрьском суде Омска зарегистрировано уже несколько десятков исков к «Золотому фонду». Леонид ТКАЧЕВ, например, передал в пользование КПК 627 745 рублей 39 копеек. Сберегательный центр свои обязательства надлежащим образом не исполнил, денежные средства в установленный срок не возвратил. Когда пайщик начал разбираться, ему сообщили«о необходимости переоформления договора путем подписания договора займа денежных средств с ООО Финансовой компанией «Деловые инвестиции», мотивировав это слиянием компаний». По договору с этой новой компанией ТКАЧЕВ «фиктивно передал» свои деньги: «фактически денежные средства истец не передавал, всё было только на бумаге. Экземпляр договора истца, заключенного Ткачевым Л.М. с КПК «Сберегательный центр «Золотой фонд», был изъят сотрудниками КПК… Данный договор не расторгался, и денежные средства не возвращались истцу».

В его случае суд вынес решение, а вот другого пайщика – Валентина ПОЛОСИНА отправил разбираться по подсудности – в Иркутск, где зарегистрировано ООО Финансовая компания «Деловые инвестиции».

Когда начала разбираться со своим паем Евгения КАРАКАЛЬЦЕВА, выяснилось, что «в договоре передачи членом (пайщиком) личных сбережений в пользование КПК «СЦ «Золотой фонд» от 18 сентября 2017 года отсутствует указание на место его заключения, а также на конкретное место его исполнения, при этом в пункте 5.9 договора установлено, что споры, возникшие между сторонами договора, разрешаются в Курчатовском районном суде города Челябинска».

Оказалось, что она в Омске, на Богдана Хмельницкого, подписала договор с совсем другим КПК «СЦ «Золотой фонд», зарегистрированным в Челябинске, и в нашем городе филиалов или представительств не имеющим.

В связи с этим вторым отделом по расследованию особо важных дел Следственного Управления СК России по Омской области было возбуждено уголовное дело в отношении неизвестных сотрудников КПК «СЦ «Золотой фонд» по факту фальсификации финансовых документов учета и отчетности финансовой организации (ст. 172.1 УК РФ): «В ходе расследования изъяты бухгалтерские и иные документы, отражающие деятельность КПК «Сберегательный центр «Золотой фонд» и  ООО Финансовая компания «Деловые инвестиции», назначено производство бухгалтерской экспертизы».

Параллельно в отношении неизвестных сотрудников из числа руководства КПК «СЦ «Золотой фонд» и ФК «Деловые инвестиции» было возбуждено уголовное дело по ч.4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере).

«Золотые фонды» и ПАНИШЕВ

В ЕГРЮЛ числится четыре КПК «Сберегательный центр «Золотой фонд» – в Омске, Челябинске, Улан-Удэ и Иркутске. Председатель правления везде – иркутский предприниматель Денис ПАНИШЕВ. Он же единственный учредитель ФК «Деловые инвестиции». Он же президент общественной спортивной организации «Федерация бокса г. Иркутска», соучредитель «Ассоциации заводчиков волкодавов Восточной Сибири». А в целом учредитель и соучредитель 36 компаний, директор или бывший директор – 97!

Как заявлял представитель одного из вышеназванных КПК в суде, «согласно Малому академическому словарю русского языка словосочетание «Золотой фонд» означает «самое лучшее, несравненное либо сбережение драгоценных металлов в слитках либо монетах». При регистрации наименования КПК СЦ «Золотой фонд» выбрано именно неотделимое словосочетание «Золотой фонд» как нечто ценное, значимое… Юридическое лицо является некоммерческой организацией, основанной на добровольных началах физическими и юридическими лицами и основной деятельностью которых не является извлечение прибыли».

Согласно бухгалтерскому балансу омского «Золотого фонда» его управленческие расходы в 2016 году составили 19,1 млн. руб, в 2017-м – 23,2 млн. руб., а убытки в 2016 году – 74,4 млн. руб., в 2017-м – 143,2 млн. руб. Более того, кооператив несколько раз обращался в 2018 году в суд с просьбой об отсрочке в уплате штрафных санкций Банка России (речь идет о сумме 550 тыс. руб.) в связи с отсутствием средств.

Улан-Удэ и «Деловые инвестиции»

18 сентября 2018 года Железнодорожный районный суд города Улан-Удэ вынес решение запретить деятельность ООО Финансовая компания «Деловые инвестиции» по привлечению денежных средств граждан в виде займов под проценты. С таким исковым заявлением в суд обратился прокурор. Дело в том, что согласно данным ЕГРЮЛ денежное посредничество как основной вид деятельности Общества не предусмотрено. По сведениям Банка России, «Деловые инвестиции» не отнесены к кредитным организациям и не внесены в государственные реестры некредитных финансовых организаций, а значит, их деятельность в этой сфере является незаконной.

Ранее, в ноябре 2017 года, ЦБ выявил нарушения законодательства в работе улан-удинского КПК Сберегательный центр «Золотой фонд» и выдал предписание о введении запрета на осуществление деятельности по привлечению денежных средств, прием новых членов и выдачу займов. Но вскоре по этому же адресу с теми же контактными телефонами на тех же условиях начало заключать договоры займа с физическими лицами иркутское ООО Финансовая компания «Деловые инвестиции» (ранее оно называлось ООО «Кредит-Сервис»).

7 февраля 2019 года Арбитражный суд Иркутской области принял заявление и начал разбирательство о признании ООО ФК «Деловые инвестиции» несостоятельным (банкротом).

Ранее материал полностью был доступен только в печатной версии газеты «Коммерческие вести» от 20 февраля 2019 года (дополнено информацией о ряде событий, случившихся после публикации)

Loading...




Комментарии через Фейсбук

Вячеслав 16 июля 2019 в 19:35:
Не достает Иосифа Виссарионовича для наведения порядка. Видимо скоро он должен появиться!
Леонид Петров 23 апреля 2019 в 09:16:
Вкладчикам и дольщикам КПК СЦ «Золотой Фонд», ООО ФК «Деловые инвестиции» ООО Юридическая служба «ТЫПРАВ» (г. Иркутск www.тыправ.рф, тел. 89642704411 ) поможет обманутым вкладчикам и дольщикам взыскать денежные средства, вложенные в КПК Сберегательный центр «Золотой фонд» и ООО ФК «Деловые инвестиции», в судебном порядке. У нас имеется опыт и ресурсы по работе с вкладчиками КПК СЦ «Золотой Фонд», ООО ФК «Деловые инвестиции» и дольщиками ООО ФК «Деловые инвестиции» (ЖК «Топкинские горки, г. Иркутск). Предлагаем (по ситуации): установить в судебном порядке размер долга (сумма займа, проценты и т.д.), расторгнуть договор займа (договор долевого участия в строительстве), включение в реестр кредиторов ООО ФК «Деловые инвестиции», в случае признания последнего банкротом. Стоимость наших услуг устанавливается индивидуально, при групповом обращении – значительные скидки.
Сергей Берсенев 20 марта 2019 в 16:46:
Дело№ 11-11323 /2017Судья Норик Е.Н.АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕСудебная коллегия по гражданским делам Челябинского областногосуда в составе:председательствующего судейс участием прокурора при секретареКузнецовой Л.А.,Чаус И.А. Малоедовой Н.В. Минкиной Л.В.Левановой Е.А.рассмотрела в открытом судебном заседании 29 августа 2017 года в городе Челябинске гражданское дело по апелляционной жалобе Руденко Эдуарда Валерьевича на решение Калининского районного суда г. Челябинска от 29 мая 2017года иску Багаутдинова Михаила Марисовича к Руденко Эдуарду Валерьевичу, Руденко Галине Васильевне, Руденко Ольге Вячеславовне о выселении без предоставления другого жилья, по встречному иску Руденко Эдуарда Валерьевича к Панишеву Денису Сергеевичу, Багаутдинову Михаилу Марисовичу о признании сделок недействительными и применении последствий недействительности сделок.Заслушав доклад судьи Кузнецовой Л.А. об обстоятельствах дела, доводах жалобы, судебная коллегия,установила:Багаутдинов М.М. обратился в суд с иском к Руденко Э.В., Руденко Г.В., Руденко О.В. о признании утратившими право пользования жилым помещением, расположенным по адресу: ***, и снятии их с регистрационного учета.Требования обосновал тем, что на основании договора купли- продажи от 28 октября 2016 года, заключенного с Панишевым Д.С., является собственником квартиры по адресу: ***. По условиям договора в квартире был зарегистрирован прежний владелец Руденко Э.В., который обязался освободить жилое помещение и сняться регистрационного учета в течение календарного месяца. Однако до настоящего времени Руденко Э.В. и члены его семьи проживают в принадлежащей ему кв
Показать все комментарии (3)

Ваш комментарий

При поддержке

Наверх
Наверх
Сообщение об ошибке
Вы можете сообщить администрации газеты «Коммерческие вести»
об ошибках и неточностях на сайте.