По версии следствия, фиктивные договоры со страховыми компаниями заключили около 200 сельхозпредприятий.
Крупную мошенническую схему, действовавшую в Омской области с 2004 года, удалось вскрыть правоохранительным органам соместно с ТУ Росфиннадзора в Омской области. По фактам фиктивного страхования сельхозпроизводителей от неурожая для незаконного получения субсидий из госбюджета следственным управлением УВД по Омской области возбуждены три уголовных дела.
В списке подозреваемых — омские филиалы компаний «Агро-Страхование — Сибирь» и «ЖАСО-М» и их клиенты — ООО «Племзавод Северо-Любинский» (Любинский район), СПК «Лесной» и ФГУП «Боевое» Россельхозакадемии (Исилькульский район). Страховые компании оформили липовые договоры страхования с этими сельхозпредприятиями, и последние смогли получить половину стоимости страхового полиса в качестве компенсации из госбюджета. Суммы полученных агрофирмами субсидий — 800 тысяч рублей, 3,3 млн рублей и почти 4 млн рублей. Как предполагает следствие, мошеннических эпизодов с участием названных страховых компаний было в десятки раз больше.
Вексельная схема
Как стало известно «КВ», «первопроходцем» в использовании таких схем стал омский филиал страховой компании «АгроСтрахование — Сибирь», который, по отчетным данным Росстрахнадзора, до 2008 года имел первые позиции на рынке страхования урожая сельскохозяйственных кульутр в регионе.
Следствие предполагает, что фиктивные схемы страхования использовались компанией еще с 2004 года. Однако в материалах большее внимание уделяется работе этого страховщика в последние два года. В 2008 году директор и заместитель директора этого филиала — отец и сын РАТНИКОВЫ, оба Дмитрии, уходят с занимаемых должностей. Новый директор филиала (в интересах следствия фамилия не озвучивается) в своей работе начал использовать так называемую вексельную схему. Страховщик предлагал сельхозпроизводителю выпустить простой, «пустой» вексель и приобретал его за энную сумму. Затем заключался договор страхования, выплачивалась страховая премия в размере той же энной суммы. Фермер получал субсидию из госбюджета на основании платежки, подтверждающей внесение страховой премии. Доля страховой компании составляла порядка 15-20% от суммы субсидии, и получал страховщик ее под видом задолженности по договору купли-продажи простого векселя или под видом процентов по этому договору.
Чтобы до конца погасить образовавшуюся задолженность перед страховщиком в конце уборочного периода, якобы от лица фермера (на самом деле все документы оформляли сотрудники страховой компании) подавалось заявление о недоборе урожая. Страховщик признавал страховой случай с выплатой, равной стоимости векселя. После этого составлялся акт взаимозачетов.
Через Сибзернопродукт
В это же время, в 2008 году, бывший замдиректора омского филиала «АгроСтрахование — Сибирь» РАТНИКОВ-младший возглавил только что открывшийся омский филиал ЗАО «ЖАСО-М», головной офис которого находится в Кемерове. Здесь, по версии следствия, тоже был разработан мошеннический механизм, причем с участием некоего ООО «Сибзернопродукт», предоставляющего займы сельхозпроизводителям. По версии следствия, Сибзернопродукт аффилирован с руководством филиала «ЖАСО-М» напрямую: учредителем этого ООО является РАТНИКОВ-старший. Агрофирмы и страховщик переводили деньги друг другу через ООО «Сибзернопродукт» под видом договоров процентных займов или купли-продажи простых векселей. А в остальном схема была идентичной: заключался договор страхования, после уплаты премии агрофирма получала субсидию из бюджета и перечисляла ее часть страховой компании под видом задолженности по договору займа или уплаты процентов по этому договору. После страховщик признавал страховой случай, равный сумме, выплаченной агрофирме «Сибзернопродуктом». Далее составлялся тройственный акт взаиморасчетов. Получалось, что Сибзернопродукт якобы должен «ЖАСО-М», компания «ЖАСО-М» должна агрофирме, а последняя — Сибзернопродукту. В этом правоохранительные органы, кстати, усматривают нарушение № 129-ФЗ «О бухгалтерском учете».
По мнению сотрудников ТУ Росфиннадзора в Омской области, все отдельные действия при выдаче субсидии были формально законными. «Ну разве не может страховая компания приобрести вексель у своего клиента-фермера? Разве не может фермер взять заейм у какого-то ООО? А вопросы взаимотношений страховой компании и фермера при оформлении фиктивного страхового случая органы финансового контроля отследить не могут, так как это взаимоотношения двух частных лиц. Именно поэтому только в ходе совместных проверок с УФСБ по Омской области нам удалось вскрыть всю систему фиктивного агрострахования», — прокомментировали «КВ» в ведомстве.
Двести омских фермеров преступили закон?
По материалам возбужденных уголовных дел в историях с обоими страховщиками агрофирмы не несли затрат на страхование урожая, а страховые компании не выплачивали страховку при наступлении страхового случая. Да и страховые случаи в большинстве своем признавались фиктивно — урожай был достаточный, о чем свидетельствуют отчеты тех же фермеров в районные управления минсельхоза по окончании уборки в сентябре — октябре. А уже в декабре эти фермеры подавали заявление о недоборе урожая или его гибели (которая, между прочим, должна фиксироваться специалистами в трехдневный срок). А если страховой случай действительно имел место быть, у фермеров не было никакой надежды получить страховку: страховым компаниям на омском агрорынке, как правило, удается уйти от обязательств по выплатам. Именно поэтому сельхозпредприятия по мнению правоохранительных органов шли на сговор со страховщиками — чтобы получить хотя бы государственную субсидию, точнее, ее часть. По оперативным данным, в мошеннических схемах могли принять участие около 200 недобросовестных сельхозпредприятий, которые совместно с омскими филиалами «ЖАСО-М», «АгроСтрахование-Сибирь» и ООО «Сибзернопродукт» незаконно получали (похищали, другими словами) компенсации из госбюджета. Так, предполагается, что в 2008 году ими незаконно было получено субсидий более 240 млн рублей, в 2009 году — более 60 млн рублей.
Минсельхоз не обязан проверять закрома
Получается, что большая часть субсидий, выданных областным минсельхозом, была оформлена по фиктивным документам. При этом формальной вины чиновников здесь нет. Стоит отметить, что такая практика фиктивного агрострахования распространена не только в Омске. В 2005 году аналогичные уголовные дела были возбуждены в Барнауле, в 2006 году — в Казани. «Очевидно, что в федеральном законодательстве, регламентирующем выдачу таких субсидий, есть пробелы. Те, кто принимает решение о выплате субсидии, должны вместе со страховой компанией и аргофирмой участвовать в мероприятиях, в ходе которых устанавливается недобор урожая или его гибель. Только тогда можно быть увренным в том, что сельхозпроизводитель реально застраховал свой урожай и ему действительно нужна страховая выплата при наступлении фактического ущерба», — прокомментировал «КВ» один из экспертов рынка.
Сейчас под подозрением в незаконном получении денег из госбюджета находятся лишь две страховые компании и три сельхозпредприятия. За мошенничество, совершенное в особо крупном размере, согласно п. 4 статьи 159 УК РФ предусмотрено наказание до 10 лет лишения свободы. Очевидно, что к ответственности не удастся привлечь две сотни агрофирм и под раздачу попадут отдельные, возможно, самые крупные. Важнее сейчас — разрушить сложившийся в регионе мошеннический механизм получения субсидий на страхование урожая и предотвратить использование новыми, только входящими на омский агрорынок страховыми компаниями подобных схем.
