АТФБанк отсудил у ШУШУБАЕВА два «АТ-Маркета»

В понедельник, 16 января, Арбитражный суд Омской области одновременно с исковым заявлением казахстанского АТФБанка к ЗАО «Корпорация «АГРО-ТРАСТ» начал рассматривать встречный иск омской компании. Президент «АГРО-ТРАСТА» Хабулда ШУШУБАЕВ заверил суд, что часть документов, которые представил АТФБанк в качестве доказательств выдачи кредита, он видит впервые, а подписи ШУШУБАЕВА в них сфальсифицированы. Между тем сразу после новогодних праздников, 11 января, представители казахстанского банка одержали в арбитраже еще одну убедительную победу. Суд принял решение об обращении взыскания на имущество корпорации «АГРО-ТРАСТ», которое находится в залоге у АТФБанка, в том числе на два «АТ-Маркета», расположенные на ул. Дианова и ул. 6-я Станционная.

Как сообщали «КВ» ранее, в ходе предыдущих судебных заседаний по рассмотрению исков АО «АТФБанк» выяснилось, что сумма в ,86 млн, которую АТФБанк требует с ЗАО «Корпорация «АГРО-ТРАСТ», была безакцептно списана со счета ЗАО «Корпорация «АГРО-ТРАСТ» и направлена на погашение действовавших на тот момент кредитных обязательств третьих лиц: ООО «Партнер», ООО «АТ-Маркет», ИП Волков, ООО «Сервис-Маркет», ООО «Агро-Инвест», ООО «АТ-Кирпичный завод», ООО «Лидер» и представительства ЗАО «Корпорация «АГРО-ТРАСТ» в городе Павлодаре. У ЗАО «Корпорация «АГРО-ТРАСТ», по словам представителя АТФБанка Анны КРУТИЙ, были не только собственные кредитные обязательства, но и гарантии перед банком по обязательствам третьих лиц.

Однако, по мнению же руководителя юридической службы «АГРО-ТРАСТА» Веры ЗАТУЛЫ, вся эта финансовая операция с перекредитованием третьих лиц выглядит очень подозрительно. Зачем, мол, выдавать кредит корпорации «АГРО-ТРАСТ», чтобы она рассчиталась за чужие долги, если банк мог напрямую рефинансировать кредитные обязательства своих должников? И заявила о том, что подписи Хабулды ШУШУБАЕВА на некоторых документах, представленных банком в арбитражный суд, выглядят сфальсифицированными, что может доказать почерковедческая экспертиза, если суд посчитает необходимым ее назначить.

10 января в суд был вызван в качестве свидетеля президент и совладелец ЗАО «Корпорация «АГРО-ТРАСТ» Хабулда ШУШУБАЕВ, и он подтвердил, что подписи в пяти документах, представленных банком в качестве доказательства выдачи кредита, выполнены не им. И он вообще не понимает, как мог «АГРО-ТРАСТ» получать кредит, если деньги на расчетный счет предприятия не поступали. А когда судья Галина СТРЕЛКОВА поинтересовалась, как на сфальсифицированных документах мог появиться оттиск печати «АГРО-ТРАСТА», Хабулда ШУШУБАЕВ пояснил, что это уже не первый случай. Корпорация «АГРО-ТРАСТ», по его словам, полтора года судилась с одной компанией, которая тоже предъявляла иск на значительную сумму, и в судебном процессе всплыли документы, где и подписи президента, и печать «АГРО-ТРАСТА» оказались в итоге поддельными.

Анна КРУТИЙ сначала попыталась объяснить, что подделывать подписи ШУШУБАЕВА банку смысла нет, поскольку главным доказательством является все же рамочное соглашение банковского займа, на котором Юрий ШУШУБАЕВ, обладающий 80% голосов в ЗАО «Корпорация «АГРО-ТРАСТ», расписался лично и не отрицает этого. Но в итоге, чтобы не затягивать судебное разбирательство ненужными, по мнению Анны КРУТИЙ, почерковедческими экспертизами, представитель банка попросила исключить из доказательной базы четыре из пяти документов, на которых ШУШУБАЕВ не узнал своих подписей.

Тем не менее разбирательство все равно пошло по второму кругу, поскольку корпорация «АГРО-ТРАСТ» заявила перед новым годом встречный иск к АТФБанку.

— Мы считаем, что соглашение об открытии кредитной линии почти на 30 миллионов долларов, которое датируется 20 сентября 2009 года, является, как мной неоднократно уже заявлялось, ничтожной сделкой, — пояснила Вера ЗАТУЛА на судебном заседании, которое состоялось 16 января. — Мы считаем, что банк, когда заключал договор, не имел намерений кредитовать корпорацию «АГРО-ТРАСТ». Банк самостоятельно начислил денежные средства и самостоятельно их списал без участия корпорации «АГРО-ТРАСТ». Реально этих денежных средств мы не получали. Зачем банк рефинансировал долги своих должников через процедуру кредитования корпорации «АГРО-ТРАСТ», используя наш расчетный счет, я могу только предполагать. Но обязательств по возврату суммы займа, на наш взгляд, в этой ситуации у корпорации «АГРО-ТРАСТ» не возникает.

С такой трактовкой банк не согласен категорически. Как пояснила суду Анна КРУТИЙ, примененная банком схема рефинансирования вовсе не уникальна, она используется в тех случаях, когда заемщиком выступает группа компаний. А все должники, долги которых погасила корпорация «АГРО-ТРАСТ» (ООО «Партнер», ООО «АТ-Маркет», ИП Волков, ООО «Сервис-Маркет», ООО «Агро-Инвест», ООО «АТ-Кирпичный завод», ООО «Лидер» и представительства ЗАО «Корпорация «АГРО-ТРАСТ» в городе Павлодаре), однозначно входят в группу. К тому же часть оспариваемого кредита, по словам Анны КРУТИЙ, корпорация «АГРО-ТРАСТ» даже успела погасить, вернув банку 6 тысяч основного долга и 9 тысяч в качестве процентов за пользование кредитом.

— Все лица, в пользу которых банком выдавался кредит, — являются аффилированными непосредственно с заемщиком, — считает Анна КРУТИЙ. — Более того, они подконтрольны г-ну ШУШУБАЕВУ. ООО «АТ-Маркет», например, которое сегодня переименовано в ООО «Спектр», располагалось в здании, которое принадлежит ООО «Бина», а директор ООО «Бина» Вера ЗАТУЛА представляет интересы корпорации «АГРО-ТРАСТ» в данном судебном заседании. Единственным участником ООО «АТ-Маркет» являлась ВОЛКОВА Бизямал Жуспековна — родная сестра Хабулды ШУШУБАЕВА и председатель совета директоров ЗАО «Корпорации «АГРО-ТРАСТ». Индивидуальный предприниматель Геннадий ВОЛКОВ — супруг сестры ШУШУБАЕВА. ООО «Сервис-Маркет», ООО «Лидер», ООО «Агро-Инвест», ООО «Партнер» в разные периоды времени располагались в Кормиловке, в здании, собственником которого являлось ООО «Бина». Единственным участником ООО «АТ-Кирпичный завод» являлась в спорный период времени ДЮСЕМБАЕВА Нурзамал Жуспековна — еще одна родная сестра ШУШУБАЕВА. А учредителем ООО «Агро-Инвест» является сама корпорация «АГРО-ТРАСТ».

Вера ЗАТУЛА выслушала все обвинения представителя банка с улыбкой, пояснила, что словом «аффилированный» бросаться не следует, поскольку аффилированность нужно еще доказать. Свое директорство в ООО «Бина» она отрицать не стала, но при этом слегка поиронизировала, мол, если следовать логике АТФБанка, то все многочисленные арендаторы, которые снимают офисы в зданиях, принадлежащих ООО «Бина», тоже входят в одну группу с корпорацией «АГРО-ТРАСТ». А в итоге попросила суд дать ей время на изучение документов, которыми АТФБанк аргументировал свою позицию.

В общей сложности, напомним, АТФБанк подавал в омский арбитраж семь исков к компаниям, которые так или иначе связаны с ШУШУБАЕВЫМ, требуя взыскать с ответчиков ,32 млн по трем рамочным соглашениям банковского займа, заключенным в сентябре 2009 года. Первое решение в пользу АТФБанка арбитражный суд вынес 2 декабря 2011 года, взыскав солидарно ,8 млн с ЗАО «Корпорация «АГРО-ТРАСТ» и ООО «РоКаС» (по словам Веры ЗАТУЛЫ, корпорацией «АГРО-ТРАСТ» уже подана жалоба на это решение в апелляционную инстанцию). Второй победой АТФБанка стало решение, которое было вынесено 11 января 2012 года. С компании ООО «Трейд-Инвест», выступавшей поручителем «АГРО-ТРАСТА» по кредиту, суд взыскал ,8 млн. Также судом было обращено взыскание на заложенную в банке недвижимость ООО «Бина» (на общую сумму 45,2 млн рублей) и на два торгово-развлекательных комплекса «АТ-Маркет», которые принадлежат ЗАО «Корпорация «АГРО-ТРАСТ». Начальная продажная цена «АТ-Маркета» на ул. Дианова определена в размере 476,2 млн рублей, «АТ-Маркета» на 6-й Станционной — 65,2 млн рублей. Следующее заседание по встречному иску корпорации «АГРО-ТРАСТ» к АТФБанку состоится 24 января.