Омский банк «СИБЭС» не согласен со статусом обналичника

В первой инстанции ЗАО «КБ «СИБЭС» уже проиграло. 31 августа Арбитражный суд Омской области полностью отклонил иск омской кредитной организации к Центральному банку РФ в лице Главного управления Центрального банка РФ по Омской области. Арбитраж отказался признавать незаконными выводы надзорного органа по поводу отнесения КБ «СИБЭС» к группе проблемных банков. По информации официального сайта арбитражного суда, кредитной организацией уже подана апелляционная жалоба на это решение. Дата рассмотрения жалобы пока не определена.

Как стало известно в ходе рассмотрения искового заявления КБ «СИБЭС», банк недоволен майским письмом из территориального органа Центрального банка РФ, в котором содержалась информации о результатах очередной ежеквартальной оценки его экономического положения. По итогам первого квартала 2012 года надзорный орган присвоил КБ «СИБЭС» третью классификационную группу, считая качество управления банком сомнительным из-за нежелания следовать рекомендациям ГУ ЦБ РФ по Омской области по сокращению операций, связанных с обналичиванием денежных средств.

В ходе проверки, которая проводилась в декабре 2011 года, специалистами ГУ ЦБ РФ по Омской области было выявлено, что руководство КБ «СИБЭС» не предпринимает необходимых усилий в деле борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем, то есть слишком лояльно относится к операциям по обналичиванию денежных средств. Сомнительные с точки зрения надзорного органа операции с крупными суммами наличных проводили, как показали результаты проверки, 97 юридических лиц (по непроверенным данным, только за 9 месяцев 2011 года клиенты КБ «СИБЭС» обналичили 738 млн рублей).

Омскому банку было рекомендовано сократить активность по выдаче наличных, но он не внял советам и даже, как считают центробанковские чиновники, нарастил объемы обналички в I квартале 2012 года. Мол, количество сообщений от КБ «СИБЭС» в Росфинмониторинг о сомнительных операциях клиентов в апреле 2012 года по сравнению с январем 2012 года действительно снизилось, но это не отражает действительную ситуацию. Если взять в целом количество сообщений в Росфинмониторинг с января по апрель 2012 года и сравнить с аналогичным периодом 2011 года, то получится существенный прирост.

Банк «СИБЭС» посчитал, что заниженной оценкой экономического положения ему был нанесен репутационный урон (ущерб в сфере предпринимательской деятельности), и обратился за поддержкой в суд. Но первая инстанция тревогу кредитного учреждения не разделила. Суд сделал вывод, что ГУ ЦБ РФ по Омской области действовало в рамках своих полномочий и классифицировало банк строго по инструкции. А информационное письмо, которое было направлено в банк «СИБЭС», по мнению суда, не содержит никаких требований, нарушающих права банка в сфере предпринимательской деятельности, в том числе требований по прекращению каких-либо операций. К какому выводу придет апелляционная инстанция – покажет время. Банкам из других регионов, следует отметить, удавалось выигрывать споры с территориальными органами Центрального банка РФ по поводу присвоения более низкой квалификационной группы.
Собственниками ЗАО «КБ «СИБЭС», напомним, является группа физических лиц. Крупнейшие акционеры банка: Анатолий ХРАПОВ (38,33 %), Елена КЕРН (19,98 %), Евгений ЖИГУЛЕВЦЕВ (19,94%) и Дмитрий ГРОХОТОВ (16,27 %). Валюта баланса ЗАО «КБ «СИБЭС», по данным на 5 сентября, – 1,487 млрд рублей. Собственные средства банка – 342,5 млн рублей. Прибыль за август – 5,6 млн рублей.