Помощницы откликнулись на просьбу депутата

АК БАРС Банк выиграл в омских судах процессы о взыскании крупных сумм с помощниц депутата горсовета Александра ДМИТРИЕВА. Как выяснилось, они оказались поручителями по кредитам, которые брались на нужды коммерческих фирм. Судебные приставы уже возбудили исполнительное производство в отношении должников, но они надеются, что правоохранительные органы разберутся, куда на самом деле ушли деньги, а на бывшего директора омского филиала АКБ «АК БАРС Банк» ДМИТРИЕВА заведут уголовное дело по статье о мошенничестве.
«Нам просто показали, где расписаться»
Надежда ТЕТЕРИНА и Татьяна ПАНАСЕНКО работали с Александром ДМИТРИЕВЫМ еще с 2006 года в период избирательной кампании в горсовет. После того как выборы закончились, новоиспеченный депутат пригласил их работать своими помощницами. Осенью 2007 года к каждому из помощников, а их всего было четверо, он неожиданно обратился за помощью.
– Он нас собрал и стал рассказывать про программу регенерации ветхого жилья на своем избирательном округе на Старой Московке, – рассказывает Татьяна ПАНАСЕНКО. – Сказал, что ему нужно будет создать для этого фирму. Тогда наше отношение к г-ну ДМИТРИЕВУ было безусловно положительное и доверительное. Мы очень поверили в этого человека, и работа началась очень хорошо, он всегда зажигал людей своими идеями. Кроме того, ДМИТРИЕВ был нашим начальником, и у нас даже мысли не было, что он может нас обмануть.
По словам второй пострадавшей, Надежды ТЕТЕРИНОЙ, у помощников депутата взяли паспорта, и на их имя были открыты четыре фирмы. В частности, г-жа ПАНАСЕНКО оказалась директором и учредителем ООО «Мегаполис-Инвест», а г-жа ТЕТЕРИНА по документам стала руководителем ООО «Зерновая компания «Мельник». Через компании проходили счета на стройматериалы и приносились другие документы для подписи, но фактически руководство этими фирмами помощницы не осуществляли, так как, помимо прочего, выдали доверенность на главного бухгалтера.
О том, что было потом, уже можно узнать из решений Ленинского и Советского районных судов. В июле 2008 года Надежда ТЕТЕРИНА по просьбе ДМИТРИЕВА вместе с его представителем приехала в АК БАРС Банк для оформления кредита на компанию «Мельник». Там она подписала документы, которые ей дали работники банка. Среди бумаг оказался кредитный договор и договор поручительства физического лица, о существовании которого она узнала уже после ухода ДМИТРИЕВА с должности руководителя филиала банка. Такой же пакет документов в августе 2008 года подписала и Татьяна ПАНАСЕНКО. А всего по данной схеме в общей сложности, по информации помощниц депутата, было получено кредитов на сумму свыше ста миллионов рублей.
– В АК БАРС Банке нам просто показали, где нужно поставить свои подписи, и как следует мы эти договоры не читали, а сами деньги даже не видели, – рассказывают женщины. – Мы посчитали, что это нужно Александру Сергеевичу (ДМИТРИЕВУ. – Прим. «КВ»), а его слово для нас было закон. Так уже было не раз – фактически руководство этими фирмами мы не вели, а только подписывали документы, которые просил подписать наш работодатель ДМИТРИЕВ. На какие цели пошли выданные кредиты, мы также не знаем.
В результате на ООО «Мегаполис-Инвест» и ООО «Зерновая компания «Мельник» были оформлены овердрафтные кредиты на сумму до 20 млн рублей каждой фирме на срок 90 дней. Кредиты за короткий срок неоднократно погашались, и следом брались новые суммы, но в итоге фирмы оказались должны АК БАРС Банку. Причем номинальными директорами компаний с начала 2009 года числились уже другие люди.
Суд не нашел заблуждения
В начале 2009 года поручителям были предъявлены требования о досрочном погашении всей суммы кредита из-за просрочки платежей и нарушений условий договора, а затем банк обратился с исками в суд.
18 декабря 2009 года Ленинский районный суд вынес решение взыскать солидарно с ООО «Мегаполис-Инвест» и Татьяны ПАНАСЕНКО как поручителя по кредиту более 22,8 млн рублей. Во встречном иске к АК БАРС Банку о признании договора поручительства недействительной сделкой, заключенной под влиянием заблуждения, было отказано. «В данном случае имела место правовая неосведомленность, не являющаяся заблуждением», – решил суд.
А 27 апреля 2010 года Советский районный суд взыскал солидарно с ООО «Зерновая компания «Мельник» и поручителя по кредиту Надежды ТЕТЕРИНОЙ в пользу АК БАРС Банка свыше 20 млн рублей. Всего же «Мельнику» было выдано 39 млн, из них около 19 млн заемщик возвратил. Интересно, что зерновая компания «Мельник» согласно выписке из реестра юридических лиц зарегистрирована по домашнему адресу Надежды ТЕТЕРИНОЙ, но, в соответствии с актом от 9 ноября 2009 года, по месту регистрации не находится.
В удовлетворении встречных исковых требований помощнице депутата о признании недействительным договора поручительства также было отказано. Правда, с несколько иной формулировкой: «ТЕТЕРИНА Н.В., подписывая договор поручительства за ООО «Зерновая компания «Мельник», не отдавала себе отчет о возможных последствиях сделки, полагаясь на исполнение этой сделки ДМИТРИЕВЫМ А.С. Такое заблуждение относительно последствий подписания договора поручительства существенного значения не имеет».
Вышестоящие инстанции оставили решения районных судов без изменения, и они вступили в законную силу. Судебные приставы возбудили исполнительные производства и уже описали имущество ответчиц. У Татьяны ПАНАСЕНКО в начале августа арестовали зарплатный счет в банке. Теперь со дня на день женщины ждут судебных приставов у себя дома.
По словам пострадавших, за двух других своих помощников, оказавшихся в аналогичной ситуации, ДМИТРИЕВ долги погасил. «Он обещал и нам решить этот вопрос с банком и закрыть кредиты в порядке очереди, – говорит Надежда ТЕТЕРИНА. – На суды ДМИТРИЕВ отправлял своих юристов и все время успокаивал. Он обещал за год покрыть обязательства своим имуществом, но на нас этих средств не хватило. Кроме нас, банку остались должны еще два человека, среди которых бывшие водители депутата Андрей ТЕРЕХОВ и Евгений ДОЛЖИКОВ с женой. А после последнего заседания в горсовете в июле 2010 года ДМИТРИЕВ на звонки уже не отвечал».
Проверка пока не дала результатов
В марте 2010 года ответчики по этим делам подали заявление в следственное управление Следственного комитета (СУ СК) при прокуратуре РФ по Омской области с просьбой принять решение о наличии в действиях ДМИТРИЕВА признаков уголовно наказуемого деяния. Но результата нет до сих пор. 31 марта сообщение о возможном преступлении по подследственности передали для организации проверки в ОРЧ КМ БЭП №3. Кроме того, копия обращения была направлена в прокуратуру Омской области.
12 апреля удалось выяснить, что по заявлению бэповцы организовали проверку в порядке ст. 144 УПК РФ. Но заявление в итоге оказалось в следственном отделе Центрального округа СУ СК при прокуратуре РФ по Омской области. Его следователи также решили провести доследственную проверку, но процессуальное решение по ее материалам пока не принято.
– Мы просили, чтобы по нашей группе пострадавших из четырех человек открыли уголовное дело по статье о мошенничестве. Ведь когда выдавали кредиты, никто не проверял наши документы на имущество, справки о зарплате, – считает Надежда ТЕТЕРИНА. – Кредит оформили просто по паспорту, а я одинокая женщина, инвалид, пенсионерка, живу в однокомнатной квартире, в хрущевке, на окраине города, и вдруг как поручитель должна вернуть 20 млн рублей! Мы надеемся, что с нас не будут взыскивать эти деньги, а заведут уголовное дело на ДМИТРИЕВА. Но прошло уже столько времени, однако реальных подвижек нет.
Кстати, следственное управление уже сообщило 4 августа о возбуждении одного уголовного дела в отношении Александра ДМИТРИЕВА по признакам преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 201 УК РФ (злоупотребление полномочиями). По версии следствия, в 2007-2009 годах ДМИТРИЕВ, возглавляя омский филиал АК БАРС Банка, подыскал граждан, на которых по подложным документам о финансовом состоянии было оформлено 103 кредитных договора ипотеки на общую сумму 354 миллиона рублей, предназначавшихся для инвестирования строительства жилого дома ЖСК «Образование». Впоследствии деньги по указанию ДМИТРИЕВА были направлены не на строительство жилого дома, а перечислены пяти сторонним организациям и предприятиям, в том числе подконтрольным ДМИТРИЕВУ, а также использованы им на личные цели.
А еще в марте 2009 года в Татарстане было заведено уголовное дело по статье о мошенничестве по факту хищения в 2008 году неустановленными лицами из числа работников омского филиала АК БАРС Банка 1,28 млрд рублей. В рамках этого уголовного дела в десятки омских банков и филиалов пришел запрос от следствия с просьбой предоставить сведения о расчетных счетах ряда юридических лиц. Среди них значились в том числе ООО «Зерновая компания «Мельник» и ООО «Мегаполис-Инвест».