В арбитражном суде в настоящее время рассматривается более 60 заявлений от регулятора о принудительном закрытии омских ломбардов
Порядка 49 исков о ликвидации омских ломбардов Банк России направил в Арбитражный суд Омской области в декабре 2015 года, и еще 12 поступили в суд в ноябре. Рассмотрение исков только начинается, судьи выносят определения о привлечении к делу налоговиков в качестве третьих лиц и назначают даты рассмотрений дел по существу. Но сомнений, собственно, никаких нет, заявления судом будут удовлетворены, поскольку основная масса исков связана с несдачей ломбардами отчетности. В 2015 году омский арбитраж уже вынес 12 решений в пользу Банка России.
Напомним, в середине 2014 года, когда некредитные финансовые организации перешли под контроль Банка России, с них стали требовать ежеквартальную и годовую отчетность по форме, установленной указаниями Банка России № 3355-У от 5 августа 2014 года «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности ломбарда и отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда». Проблемы у владельцев ломбардов начались осенью 2014 года, когда им впервые нужно было сдать отчетность. По оценкам экспертов, сделать это без ошибок и в срок смогли менее 30% участников рынка. Регулятор сначала ограничивался предупреждениями, но в 2015 году стал уже штрафовать, а самых злостных нарушителей решил принудительно ликвидировать.
В Омской области регулятор стал активно действовать в мае 2015 года. Тогда омское отделение Сибирского ГУ ЦБ РФ направило в Арбитражный суд Омской области иковые заявления с требованиями ликвидации ООО «Ломбард «Лазурит» (Кирова, 14, корп. 2/127)
ООО «Ломбард «Центр-Сервис» (рп. Большеречье, ул. Пушкина, 27/2). В июле-августе в суд были направлены требования о ликвидации еще трех организаций: ООО «ЛОМБАРД ФАРАОН» (Серова, 16А), ООО «ЛОМБАРД АЛТЕРА» (Степанца, 9) и ООО «Ломбард Успех» (с. Лузино, ул. Комсомольская, 1). Поводом для обращения в арбитраж, как следует из заявлений регулятора, стало непредставление отчетности за 2014 год. Все пять исков суд удовлетворил. Владельцы ломбардов решения суда не обжаловали.
В Банке России подтвердили, что основаниями для обращения в арбитражный суд стали неоднократные нарушения некоторыми омскими ломбардами законодательства РФ, в частности отсутствие по месту регистрации, непредставление документов, содержащих отчеты о деятельности и об органах управления ломбарда, а также невыполнение предписаний Банка России.
– Территориальное учреждение Банка России в Омской области в 2014-2015 годах неоднократно направляло в адрес ломбардов предписания об устранении выявленных нарушений, привлекало к ответственности за неисполнение предписаний. Исковые заявления о ликвидации были поданы в отношении тех ломбардов, которые за 2014-2015 годы не устранили нарушения, – пояснили обозревателю «КВ» в пресс-службе ЦБ РФ.
А руководитель отделениея по Омской области Сибирского Главного управления Центрального банка РФ Анастасия КОСТРОМИНА добавила, что ранее на совещаниях и конференциях с представителями рынка ломбардов сотрудники Банка России регулярно разъясняли необходимость соблюдения требований законодательства, в том числе своевременного представления отчетности. Впрочем законопослушные участники рынка ломбардов относятся к активности регулятора вполне лояльно. По мнению председателя правления омского отделения СРО «Региональная ассоциация профессиональной защиты участников ломбардной деятельности» (РАЛ) Бориса НАУМОВА, требования регулятора в части отчетности вполне понятны и прозрачны, а принудительная ликвидация неработающих (или работающих с очевидными нарушениями законодательства) ломбардов приведет лишь к оздоровлению ситуации на рынке. По данным государственного реестра ломбардов, в Омской области зарегистрировано 348 организаций. Но, как рассказал Борис НАУМОВ, омскому отделению РАЛ, несмотря на все усилия, не удалось собрать вместе больше 50.
– Конечно, задачи, которые ставит ЦБ РФ, – они достаточно сложные к исполнению. Но не сверхсложные, – считает Борис НАУМОВ. – Другое дело, что большая часть организаций либо не работает, либо работает, но их учредители далеки от реальности и считают, что после регистрации ломбарда все их отношения с государством закончились. Если организация действительно работает, то она сможет отстоять свои интересы в арбитраже. Так что действия регулятора, на мой взгляд, в большей степени оздоравливают рынок.
По данным сервиса «Электронное правосудие», активность регулятора резко увеличилась к концу 2015 года. Если в сентябре количество исков о ликвидации не превышало по всей стране нескольких десятков, то к концу декабря в производстве арбитражных судов было уже порядка 600 таких дел. В Омске пик активности тоже пришелся на последние дни 2015 года. С 22 по 29 декабря Арбитражным судом Омской области было принято от Банка России порядка 30 заявлений о ликвидации ломбардов. А в целом в 2015 году регулятор направил в суд 70 заявлений. По данным на 1 февраля 2016 года судами уже принято 12 решений о ликвидации ломбардов.
Омские ломбарды, которые пытается ликвидировать Банк России
ООО «Ломбард «Шанс» (Октябрьская, 127)
ООО «Ломбард Бона Фортуна» (Транссибирская,1)
ООО «ГРАНД ЛОМБАР» (70 лет Октября, 34)
ООО «Ломбард Корунд (Менделеева, 32, корп. Б)
ООО «Ломбард «ФОРПОСТ» (Ангарская, 14)
ООО «ЛОМБАРД ПЛЮС» (Нефтезаводская, 38Е)
ООО «ЛОМБАРД САЯНЫ» (Волгоградская, 30/138)
ООО «Ломбард «РАФАЭЛЬ» (Красный путь, 26А/81)
ООО «Ломбард «ГИАЦИНТ» (70 лет Октября, 10/3-131)
ООО «Ломбард «ЛИА» (3-я Железнодорожная, 12/5)
ООО «Ломбард Фортуна» (10 лет Октября, 136, сек. 17)
ООО «Ломбард БАМ» (Лесной проезд, 11)
ООО «Малахит-ломбард» (21-я Амурская 30Б/28)
ООО «Ломбард-Сити» (Челюскинцев, 102, корп. 7 2, оф. 8)
ООО «Ломбард «Эффект 2012» (Волгоградская, 4Б/18)
ООО «Ломбард «Престиж» (1-я Барнаульская, 160)
ООО «ЛОМБАРД «ЭКСПРЕСС» (Энергетиков, 12, оф. 2)
ООО «ЛОМБАРД «АВТО-СИТИ» (Блюхера, 10/38)
ООО «ЛОМБАРД ГАРАНТ» (5-я Рабочая, 70/56)
ООО «ЛОМБАРД «ПЯТЫЙ ЭЛЕМЕНТ» (Лермонтова, 135/200)
ООО «Ломбард «Прогресс» (Коммунальная, 2, корп. 1)
ООО «ЛОМБАРД-ОМЕГА» (Ипподромная, 12А)
ООО «ЛОМБАРД САМОЦВЕТЫ» (Волгоградская, 30/138)
ООО «Ломбард «Талисман» (пос. Горячий Ключ, ул. Лесная, 131)
ООО «Альфа-Ломбард» (Багратиона, 27/37)
ООО «Омский ломбард» (Фугенфирова, 13/74)
ООО «Премиум ломбард» (Красный путь, 72)
ООО «Ломбард «Успех+» (22-го Апреля, 57/97)
ООО «ЛОМБАРД СЭР ГРИН» (Нефтезаводская, 14)
ООО «Ломбард Ариадна» (24-я Северная, 206А/67)
ООО «Сибирский ломбард» (Багратиона, 27/37)
ООО «Ломбард «ОКСИМОРОН» (22-го Апреля, 2/22)
ООО «ОНИКС-ломбард» (21-я Амурская, 30Б, оф. 7 8)
ООО «ЛОМБАРД-ВВВ» (Кирова, 47)
ООО «Ломбард «КАН» (Нефтезаводская, 22)
ООО «Ломбард «Золотая линия» (1-я Бараульская, 160)
ООО «ЛОМБАРД МАКНАС» (Карла Маркса, 20)
ООО «Ломбард «ШАНС» (24-я Северная, 171А)
ООО «Ломбард на Герцена» (Герцена, 46)
ООО «Ломбард-Аверс» (Марченко, 11, оф. 80)
ООО «Ломбард «Алмаз плюс» (Учебная, 42/2)
ООО «Ломбард «Инвест-Премиум» (Челюскинцев, 83Б)
ООО «Ломбард «Инком» (Лукашевича, 11Б/38)
ООО «Сеть ломбардов «Казна» (20 лет РККА, 298)
ООО «Ломбард «Экспресс» (Полторацкого, 64/13)
ООО «Ломбард «Капитал» (8-я Балтийская, 38)
ООО «Ломбард «Лада» (Декабристов, 106)
ООО «Ломбард «Гэм» (Богдана Хмельницкого, 192/9)
ООО «Ломбард «ГРОМ» (Гашека, 1/95)
ООО «Ломбард «Близнецы» (Крупской, 6, корп. 1/72)
ООО «Ломбард «ЧЕРВОН» (Иркутская, 1)
ООО «Ломбард-Кредо» (Мира, 42Б, секция 5/74)
ООО «Ломбард «ПИК-2001» (Лукашевича, 27А/169)
ООО «Ломбард «Зодиак» (Энергетиков, 12/2)
ООО «Ломбард-РАНТЬЕ» (Архитекторов, 12/64)
ООО «Ломбард Голд» (Лукашевича, 21А)
ООО «Западно-Сибирский ломбард» (Заозерная, 32/217)
ООО «Ломбард «ГОЛД-ТАВРИИ» (рп. Таврическое, ул. Советская, 46)
ООО «Ломбард «С-Р» (23-я Северная, 169)
ООО «ЛОМБАРД МАКСИМУМ» (Нефтезаводская, 9)
ООО «Ломбард «Фараон-Сервис» (Фрунзе, 54)
