Все рубрики
В Омске суббота, 23 Августа
В Омске:
Пробки: 4 балла
Курсы ЦБ: $ 80,7498    € 93,6274

Борьба с кибермошенничеством: роль нотариусов и новые законодательные меры

23 июля 2025 11:35
0
1381

Помощник нотариуса города Омска Анна ПОДСВИРОВА рассказывает, какие схемы могут использовать кибермошенники, действуя через дропперов с использованием нотариальной доверенности. 

В последние годы одной из наиболее острых проблем в сфере информационной безопасности становится рост кибермошенничества. Мошенники используют разнообразные схемы для похищения личных данных, денежных средств и имущества. На фоне развития технологий и увеличения объема онлайн-операций все чаще в мошеннических схемах преступники стали задействовать так называемых дропперов – лиц, которые добровольно или под влиянием обмана предоставляют свои банковские счета и электронные кошельки мошенникам для перевода украденных денег. Причем эти лица могут стать участниками преступной схемы не только добровольно, но и под влиянием обмана, заблуждения, давления или неосведомленности. Злоумышленники могут выдавать себя за представителей известных компаний или правоохранительных органов, убеждая потенциальных жертв в необходимости сотрудничества, манипулировать через страх и срочность, сообщая об утечке данных или угрозах блокировки счетов и необходимости перевести средства на «безопасный счет», или распространять объявления о «быстром заработке» путем выполнения простых задач.

Какие схемы могут использовать кибермошенники, действуя через дропперов? Например, дропперы могут обналичивать средства через банкоматы, переводить их между счетами, создавая цепочку транзакций, передавать свою банковскую карту или свои данные для входа в онлайн-банк третьим лицам, а также оформлять доверенности на третьих лиц на открытие счетов и распоряжение ими. С целью оформления доверенностей эти лица обращаются к нотариусам. 

Именно поэтому нотариусы на приеме очень пристально относятся к лицам, имеющим намерения оформить такого рода доверенности, выясняют у заявителей, какие полномочия, кому и в связи с чем они хотят передать, понимают ли они правовые последствия оформления таких доверенностей. Чаще всего дропперы просят оформить доверенность на проведение банковских операций сразу на широкий круг лиц, либо на постороннего человека, не являющегося близким родственником, сообщая, что это знакомый или друг, при этом поверенными у разных заявителей могут быть одни и те же лица. 

Нотариус проведет все необходимые проверочные действия и, основываясь на беседе с клиентом, представленных им документах, своем опыте, внешних факторах и признаках, разберется, действительно ли жизненная ситуация клиента требует оформления доверенности или же он вовлечен в мошенническую схему. В этом случае он обязательно разъяснит обратившемуся лицу правовые последствия и меры ответственности, предусмотренные действующим законодательством, и при наличии достаточных оснований полагать, что совершение такого нотариального действия может быть использовано в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, откажет в удостоверении доверенности на управление банковскими счетами.

Часто дропперы не осознают, что участвуют в мошеннических схемах, либо всю серьезность совершаемого ими преступления, не задумываются о последствиях. А ведь последствия будут очень серьезные. 

За кибермошенничество, связанное с обналичиванием денежных средств, полученных обманным путём, с 1 сентября 2025 года вводится уголовная ответственность. Федеральным законом №176-ФЗ от 24.06.2025 года были внесены изменения в статью 187 УК РФ, устанавливающую следующие виды наказаний:

• за передачу доступа к своему счету из корыстных побуждений – штраф до трехсот тысяч рублей или лишение свободы на срок до трех лет;
• за участие в незаконных операциях по указанию третьих лиц – те же меры ответственности;
• если доступ передает не владелец счета, наказание ужесточается –штраф до одного миллиона рублей или лишение свободы на срок до шести лет.

Часто дропперами становятся молодые и несовершеннолетние лица, которых привлекает возможность быстро и легко получить деньги, либо которые подверглись обману в силу своей неинформированности и отсутствия опыта.

В связи с этим с 1 августа 2025 года счета несовершеннолетним лицам банки смогут открывать только с письменного согласия родителей и иных законных представителей. Соответствующие изменения были внесены 24 июня 2025 года Федеральным законом №178-ФЗ в Гражданский кодекс. Это позволит уберечь детей от вовлечения в противоправную деятельность, так как несовершеннолетние лица также попадают под уголовную ответственность, а родители смогут контролировать совершаемые детьми операции и нести ответственность за их действия. 

Принятые законы дополняют систему норм, направленных на противодействие кибермошенникам, действующим через цепочку соучастников, а нотариусы, лично общаясь с доверителем, оценивая всю совокупность факторов, позволяющих определить признаки их вовлечения в мошеннические схемы, объяснят все правовые последствия и предупредят о мерах ответственности, что в совокупности ограничит преступников в возможностях обналичивания похищенных денег.

ПОДСВИРОВА Анна, помощник нотариуса города Омска

Фото © Нотариальная палата Омской области



Реклама. ООО «ОМСКРИЭЛТ.КОМ-НЕДВИЖИМОСТЬ». ИНН 5504245601 erid:LjN8KafkP

На кресло судьи Арбитражного суда Омской области дано «добро» экс-милиционеру, к.ю.н, 40-летнему судье райсуда Борису БУЛАТОВУ

ККС не опубликовала (не приняла?) решение по заключению собственной комиссии о проступке судьи Ирины БЕЛЯЕВОЙ

22 августа 17:31
0
586

Наверх
Наверх
Сообщение об ошибке
Вы можете сообщить администрации газеты «Коммерческие вести»
об ошибках и неточностях на сайте.