Материалы на руководство банка будут направлены в следственные органы
28 апреля Банк России сообщил об отзыве лицензие на осуществление банковских операций у омского банка «СИБЭС» в связи с неисполнением законов, регулирующих банковскую деятельность: «Приказом Банка России от 28.04.2017 № ОД-1134 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Банк «СИБЭС» (акционерное общество) Банк «СИБЭС» (АО) (рег. № 208, город Омск) с 28.04.2017», — говорится в сообщении регулятора. В приказе отмечается установление существенной недостоверности отчетных данных и неоднократное применение к кредитному учреждению в течение года мер в соответствии с законом о банковской деятельности. Приказ подписал первый заместитель председателя ЦБ РФ, председатель Комитета банковского надзора Дмитрий ТУЛИН.
«Текущее состояние Банка «СИБЭС» характеризовалось наличием критически повышенных рисков, связанных с рефинансированием задолженности физических лиц и осуществлением «схемных» сделок с приобретенными у микрофинансовых организаций правами требования по потребительским займам», — уточняет Центробанк.
Отмечается, что «в недобросовестных действиях руководства и собственников кредитной организации, выражавшихся в выводе активов, манипулировании отчетными данными и игнорировании требований надзорного органа о формировании адекватных принимаемым рискам резервов на возможные потери, усматриваются признаки ее преднамеренного банкротства. Кроме того, в текущем году бизнес банка в значительной степени был ориентирован на проведение сомнительных транзитных операций клиентов с незначительной налоговой нагрузкой».
В связи с этим Банк России намерен передать материалы в Следственный комитет для решения вопроса о возбуждении уголовного дела по признакам преступления «фальсификация финансовых документов учета и отчетности финансовой организации».
Кстати, претензии к сомнительному качеству операций регулятор высказывал и раньше. В 2012 году КБ «СИБЭС» была присвоена третья классификационная группа, а качество управления банком признано сомнительным - именно из-за нежелания следовать рекомендациям ГУ ЦБ РФ по Омской области по сокращению операций обналичивания, что относится к признакам легализации доходов, полученных преступным путем. В ходе проверки такие сомнительные операции с крупными суммами наличных обнаружились у 97 юридических лиц. Банк пытался оспорить это решение, как принесшее ему репутационный урон, но суд признал, что ГУ ЦБ РФ по Омской области действовало в рамках своих полномочий.
Банк «СИБЭС» зарегистрирован в Омске 24 мая 1993 года. Его учредителями выступили крупные омские предприятия нефтехимии и машиностроения, председателем правления в том же году был избран Анатолий ХРАПОВ. В 2013 году банк был продан. На данный момент собственниками Банка «СИБЭС» являются Анатолий ПРИТУЛА из Бердска (8,79%), ООО «Балтийские финансы» из Калининграда (9,92%), ООО ПСК «Еврогрупп» из Владимира (9,35%), ЧЕННЭЛИА ХОЛДИНГС ЛИМИТЕД, зарегистрированный на Британских Виргинских островах (9,26%), микрокредитная компания «Региональное кредитное агентство» из Барнаула (8,67%), микрокредитная компания «Томское финансовое агентство» (7,26%) и другие.
По величине активов кредитная организация занимает 352 место в банковской системе РФ.
Фото © www.sibesbank.ru
