Омскому предпринимателю дали 7 лет за мошенничество с кредитами

УСОЛКИН продавал обувь под торговой маркой «Петер кайзер» — арендовал торговые места в ТД «Любинский», ТК «Лобаз», ТК «Планета высокой моды», ТК «Летур». Как сказано в приговоре, обувь приобретал через различные московские фирмы как по платежным поручениям, банковским счетам, банковским векселям, так и за наличные. Общий годовой оборот его торговли составлял примерно 18 миллионов рублей, ежегодная прибыль — около 2 миллионов рублей. В собственности предпринимателя находились торговое оборудование и товар примерно на 2 миллиона рублей. С 1999 года для увеличения товарооборота и пополнения оборотных средств вышел на частные займы и кредиты в банках. При этом, по словам подсудимого, до 2004 года все займы он погашал.

Кинул Сбербанк более чем на 3,5 млн рублей

Куйбышевский районный суд рассмотрел несколько уголовных дел в отношении УСОЛКИНА. По одному из них 8 января 2004 года предприниматель заключил с Омским отделением Сбербанка РФ №-6916 кредитный договор на сумму 1 миллион 500 тысяч рублей под 25% годовых со сроком погашения кредита до 28 декабря 2004 года. В залог банку предоставил свое торговое оборудование оценочной стоимостью 569 тысяч рублей и убедил знакомого Ю. Н. БАРАНОВСКОГО заложить оборудование стоимостью 1 миллион 277 тысяч рублей. Полученные деньги УСОЛКИН использовал на личные нужды, при этом для создания видимости добросовестного заемщика, с января по декабрь 2004 года выплатил в счет долга 890 тысяч рублей и проценты по займу. 12 октября 2004 года УСОЛКИН снова оформил на себя в том же отделении Сбербанка РФ кредит уже на сумму 2 миллиона рублей под 20% годовых со сроком гашения кредита до 12 апреля 2006 года. В этот раз бизнесмен заложил свое оборудование и товар в обороте, а также убедил знакомую Л. Г. ГОПЦУС предоставить банку автомобиль ВАЗ 21103 стоимостью 110 тысяч рублей. По второму займу предприниматель выплатил лишь 100 тысяч рублей.

УСОЛКИН пояснил суду, что кредитовался в Сбербанке, чтобы пополнить оборотные средства и открыть дополнительную торговую точку. Из-за ремонта ТК «Планета высокой моды» продажи товара снизились, поэтому у него возникли проблемы с выплатой по кредитам. По словам УСОЛКИНА, он погасил бы долги банку за счет залогового имущества, если бы кредитор не отозвал исполнительное производство. В свою очередь представитель Омского филиала Сбербанка РФ №-6916 Д. С. КОРАБЕЛЬНИКОВ суду показал, что 22 июля 2005 года Куйбышевский районный суд вынес решение в пользу банка о взыскании задолженности по кредитным договорам с УСОЛКИНА. Но по постановлению судебного пристав-исполнителя от 24 октября 2006 года исполнительные листы о взыскании денег были возвращены из-за отсутствия у УСОЛКИНА имущества, заложенного банку. Данное обстоятельство, по словам КОРАБЕЛЬНИКОВА, а также нежелание подсудимого отвечать на письма банка с просьбами вернуть кредиты, прямо указывают на то, что УСОЛКИН, заключая договоры, не собирался возвращать в банк деньги. Сбербанк обратился в УВД Омской области с заявлением о привлечении предпринимателя к уголовной ответственности. Из-за невозможности взыскания денег с УСОЛКИНА кредитная задолженность была отнесена к убыткам банка. Свидетель А. С. МИНАКОВ рассказал суду, что работал судебным приставом-исполнителем по ЦАО города Омска и получил от руководства исполнительное производство в отношении УСОЛКИНА по исполнительным листам Пенсионного фонда, налоговой службы, Сбербанка РФ, по искам граждан, Росбанка и Инвестсбербанка. Не установив никакого иного имущества у УСОЛКИНА, свидетель арестовал заложенное УСОЛКИНЫМ имущество для Инвестсбербанка: обувь на 110 тысяч рублей, оборудование в ТК «Летур» на 14 тысяч рублей и оборудование в ТК «Любинский» на семь тысяч рублей, но этого оказалось мало для удовлетворения заявленных исков.

Росбанк пропустил 35 подставных заемщиков

По словам УСОЛКИНА, для дальнейшего пополнения оборотных средств ему пришлось перейти на потребительские займы по программе «На неотложные нужды», потому что теперь, как предпринимателю, банки вряд ли бы предоставили ему какие-либо кредиты. В приговоре Куйбышевского районного суда от 24 августа 2007 года сказано, что «по предложению банка УСОЛКИН стал оформлять кредиты на граждан» — на друзей, сотрудников и знакомых. Причем в основном на малообеспеченных людей — студентов, педагогов дошкольного образования, матерей-одиночек. Зная, на каких основаниях банк выдает кредиты, предприниматель диктовал заемщикам вымышленные сведения о месте их работы, доходе, предоставляя эту информацию в банк вместе с липовыми справками, происхождение которых, как он заявил суду, не помнит. Заемщик получал кредит, передавал деньги УСОЛКИНУ, а он в свою очередь платил заемщику вознаграждение — 1500 рублей, поручителям — 500 рублей и обещал по кредиту рассчитаться самостоятельно. Например, 6 сентября 2005 года УСОЛКИН познакомился с С. Ю. ГРИГОРЬЕВОЙ и предложил оформить на ее имя кредит в дополнительном офисе «Речной вокзал» омского филиала ОАО АКБ «Росбанк» на сумму 100 тысяч рублей, а полученные деньги передать ему за вознаграждение в 2000 рублей. ГРИГОРЬЕВА, не подозревая о мошеннических намерениях УСОЛКИНА, заполнила от своего имени анкету заемщика, внесла в нее со слов предпринимателя ложные сведения о своем месте работы и доходах и передала анкету и копию своего паспорта УСОЛКИНУ. Он в свою очередь передал документы и поддельную справку о доходах ГРИГОРЬЕВОЙ кредитному эксперту. Знакомые УСОЛКИНА Т. В. ГРАБЕЛЬНИК и А. А. ГРИШМАНОВСКИЙ подписали по его просьбе договоры поручительства. Полученные деньги УСОЛКИН использовал на личные нужды, при этом для видимости погасил часть долга — 41 тысячу рублей, а от выплаты оставшейся суммы уклонился.

По аналогичной схеме с октября 2005 года по март 2006 года УСОЛКИН оформил по поддельным справкам в том же отделении омского филиала ОАО АКБ «Росбанк» на различных граждан еще более 30 кредитов по 100 тысяч рублей каждый. Причем сотрудников банка нисколько не насторожило, например, что больше десяти человек из одной организации ООО «Алон-Система» два месяца подряд с интервалом в 3-5 дней кредитовались в одном и том же отделении банка на 100 тысяч рублей, а их документы и справки о доходах приносил один и тот же человек — Виктор УСОЛКИН. А затем тот же УСОЛКИН еще два месяца подряд приносил документы и справки десятка человек из ООО «Графит», оформлявших кредиты на ту же сумму с тем же интервалом. Сотрудники милиции изъяли у подсудимого клише еще пяти организаций, через которые предприниматель оформлял липовые справки, — ООО «Ойл-Универсал», «УниПак», ООО «Финкос», ООО Ойлэнергоремонт", ООО «Производственно-коммерческая фирма „Заря“.

УСОЛКИН пояснял суду, что до марта 2006 года добросовестно погашал свои займы, но потом прекратил из-за сложностей в бизнесе. При этом предприниматель заявил, что специалисты омского филиала ОАО АКБ „Росбанк“ знали, что кредиты оформляются на него через подставных заемщиков и по поддельным справкам, что, однако, отрицает свидетель Е. И. ЛЕВИН, работавший с 1 июня 2005 года по 15 марта 2007 года в должности управляющего допофисом „Речной вокзал“ омского филиала ОАО АКБ „Росбанк“. УСОЛКИН заявил суду, что от погашения кредитов, оформленных на граждан, не отказывается и приложит все усилия, чтобы погасить их, если восстановит свой бизнес. Подсудимый просил оправдать его за отсутствием признаков состава преступлений, предусмотренных ст. 159 УК РФ (мошенничество). Но суд счел доказательства защиты надуманными и необоснованными и поддержал требования истцов.

»Куда смотрели специалисты банков и их службы безопасности?"

В «КВ» обратилась омичка Елена БЕККЕР, пострадавшая от махинаций УСОЛКИНА на общую сумму 550 тысяч рублей: 20 мая 2005 года бизнесмен убедил БЕККЕР оформить для него кредит на сумму 200 тысяч рублей в отделении ОАО «Омскпромстройбанк» по адресу: пр. Космический, 27, 22 мая и 12 августа 2005 года — два кредита по 150 тысяч рублей каждый в омском отделении АКБ «Росбанк» по улице Броз Тито, 2, 10 апреля 2006 года — кредит на 50 тысяч рублей в омском филиале РЦ ЗАО «Банк Русский Стандарт». Деньги, полученные по кредитам, УСОЛКИН потратил на личные нужды, а свои обещания самостоятельно рассчитаться по займам не выполнил. По данным фактам на УСОЛКИНА заведено уголовное дело, а Елена БЕККЕР признана потерпевшей. Она рассказала «КВ», что познакомилась с УСОЛКИНОМ через своего одногруппника, с которым училась в Омском государственном педагогическом университете на факультете дошкольного образования. Усолкин попросил БЕККЕР помочь ему — за вознаграждение оформить потребительский кредит на себя и мужа, а деньги передать ему на развитие бизнеса. Заемщикам нужно было лишь предоставить в банк копию паспорта и подписать документы — все остальное оформлял УСОЛКИН, причем по многим кредитам он проходил как поручитель либо как работодатель.

* По справкам я и мой муж числились менеджерами ИП Усолкин, хотя на самом деле я работаю воспитателем в детском саду с окладом в 2500 рублей, а мой муж — мастер на стройке. Но службы безопасности банков почему-то легко пропускали липовые справки. Первые потребительские кредиты на 50 тысяч, взятые мною и моим мужем в Росбанке, были погашены УСОЛКИНЫМ быстро и без проблем. За следующими кредитами он уже обращался к нам напрямую, теперь уже просил оформить на нас более крупные суммы в разных банках — иногда мы подписывали документы, даже не зная, на какую сумму берем кредит, а все оригиналы документов хранились у УСОЛКИНА. Беря новые кредиты, предприниматель частично погашал предыдущие, но со временем выплаты прекратились. Мы стали разыскивать его — он обещал все уладить, говорил, что у него временные трудности в бизнесе. В 2006 году в августе мы узнали, что предпринимателя задержали правоохранительные органы. Выяснилось, что мы далеко не единственные, кого УСОЛКИН привлекал для оформления кредитов. Следователь ОБЭП ЕФИМКИН сообщил мне, что на УСОЛКИНА заведены десятки уголовных дел по факту мошенничества. В делах фигурировали Сбербанк, Росбанк, Инвестсбербанк, «Русский стандарт» и другие банки, — пояснила Елена.

По словам Елены БЕККЕР, всего она сегодня должна вместе с процентами около одного миллиона рублей пяти банкам — Сбербанку, Росбанку, Инвестсбербанку, УРСА-банку, «Русскому стандарту». УСОЛКИН заплатил ей за услуги в целом 10 тысяч рублей. В счет своего долга она выплатила пока всего190 тысяч рублей.

— К нам приходили судебные приставы, чтобы описать имущество, но у них ничего не вышло — мы с мужем живем у родителей, и у нас нет своего имущества, на иждивении у нас находится двухлетний ребенок-инвалид, кроме того, я беременна и нахожусь в декретном отпуске, — рассказала Елена. — На вопрос, почему я и мой муж поверили УСОЛКИНУ, я даже не могу ответить. Он создавал видимость серьезного бизнесмена — приглашал к себе на торговые точки, знакомил с сотрудниками. УСОЛКИН обладает невероятным даром убеждения, может быть, даже гипноза — нам просто хотелось помочь человеку наладить бизнес. Я прекрасно сейчас осознаю всю ответственность за свои поступки и готова понести за них наказание — выплачивать по мере возможности долги банкам, но, с другой стороны, банки тоже должны быть наказаны. Как можно было так легко выдавать по фиктивным справкам столько кредитов на большие суммы на такое количество неплатежеспособных людей? Куда смотрели специалисты банков и их службы безопасности? Разве они не должны были проверять и документы, и платежеспособность заемщиков — ведь все это было липовое?