За четыре дня до лишения лицензии банк «СИБЭС» возглавил Игорь КОЛДЫШКИН
Приказом Банка России от 28 апреля 2017 года отозвана лицензия на осуществление банковских операций у омского банка «СИБЭС (рег. № 208). Согласно данным отчетности по величине активов кредитная организация на 1 апреля текущего года занимала 352 место в банковской системе Российской Федерации и не оказывала существенного влияния на совокупные показатели банковского сектора Омской области (средства населения – 1,4%, средства юридических лиц – 0,09%).
Текущее состояние банка «СИБЭС» характеризовалось наличием критически повышенных рисков, связанных с рефинансированием задолженности физических лиц и осуществлением «схемных» сделок с приобретенными у микрофинансовых организаций правами требования по потребительским займам.
По данным ЦБ, в деятельности банка «установлено проведение «фиктивных» операций по замене активов, целью которых являлось сокрытие значительной недостачи денежных средств в кассе и реального финансового положения банка. В недобросовестных действиях руководства и собственников кредитной организации, выражавшихся в выводе активов, манипулировании отчетными данными и игнорировании требований надзорного органа о формировании адекватных принимаемым рискам резервов на возможные потери, усматриваются признаки ее преднамеренного банкротства». Кроме того, как утверждает тот же ЦБ, «в текущем году бизнес банка в значительной степени был ориентирован на проведение сомнительных транзитных операций клиентов с незначительной налоговой нагрузкой».
Банк России неоднократно применял в отношении кредитной организации меры надзорного реагирования, включая ограничения на привлечение вкладов населения.
До настоящего времени руководством и собственниками банка не предприняты действенные меры по нормализации его деятельности: «в сложившихся обстоятельствах Банком России принято решение о выводе кредитной организации с рынка банковских услуг».
Решение Банка России принято в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных.
В связи с установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных кредитной организации соответствующие материалы будут направлены Банком России в Следственный комитет РФ для решения вопроса о возбуждении уголовного дела по признакам преступления, предусмотренного статьей 172.1 Уголовного кодекса Российской Федерации.
В банк «СИБЭС» назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены. Руководителем временной администрации назначена Александра СМОЛЬНИКОВА, заведующая сектором сводной и статистической работы сводно-экономического отдела отделения Омск Сибирского главного управления ЦБ России.
В связи с тем, что банк является участником системы обязательного страхования вкладов, каждый его вкладчик, в том числе ИП, имеет право на получение страхового возмещения в размере 100 процентов суммы всех его счетов (вкладов) в банке, в том числе открытых для осуществления предпринимательской деятельности, но не более 1,4 млн рублей в совокупности. Выплаты начнутся не позднее 12 мая 2017 года.
Банк «СИБЭС» зарегистрирован в Омске 24 мая 1993 года. Его учредителями выступили крупные омские предприятия нефтехимии и машиностроения, председателем правления в том же году был избран Анатолий ХРАПОВ. В 2013 году банк был продан. На момент лишения лицензии собственниками банка «СИБЭС» являлись Анатолий ПРИТУЛА из Бердска (8,79%), ООО «Балтийские финансы» из Калининграда (9,92%), ООО ПСК «Еврогрупп» из Владимира (9,35%), ЧЕННЭЛИА ХОЛДИНГС ЛИМИТЕД, зарегистрированный на Британских Виргинских островах (9,26%), микрокредитная компания «Региональное кредитное агентство» из Барнаула (8,67%), микрокредитная компания «Томское финансовое агентство» (7,26%) и другие.
Интересно, что в декабре 2015 года владельцем 59,91% акций банка был Анатолий ПРИТУЛА, а 24,5% – Юрий КОРСАКОВ. Первый двумя годами ранее числился председателем совета директоров банка «Церих», второй – председателем правления этого же банка. Банк в феврале 2016 года был лишен лицензии, а далее началась процедура банкротства. А ПРИТУЛА и КОРСАКОВ перешли в 2013 году на те же должности в банк «СИБЭС». За четыре дня до лишения лицензии – 24 апреля 2017 года – банк «СИБЭС» возглавил Игорь КОЛДЫШКИН.
Председатель совета директоров КБ «СИБЭС» Анатолий ПРИТУЛА одновременно является членом президиума СРО некоммерческое партнерство «Микрофинансирование и Развитие» (НП «МиР»). Совокупный портфель участников СРО составляет 53% от общего объема рынка коммерческих МФО.
