С начала года специалисты Банка России заподозрили в нелегальной деятельности 20 омских финансовых организаций.
Омское отделение Банка России сообщило, что за период с 1 января по 1 октября 2024 года его специалисты выявили на территории Омской области 20 компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.
Наиболее распространённым нарушением стала выдача потребительских займов без разрешения регулятора: этим занимались 14 компаний. Пять организаций незаконно работали под вывесками «ломбард» и «микрокредитная компания». Одна обладала признаками финансовой пирамиды.
Заместитель управляющего Отделением Омск Банка России Наталья СТРЕЛЬНИКОВА рассказала, что в наши дни финансовые пирамиды отличаются от классических:
– Современные финансовые пирамиды работают очень стремительно. Людей в них завлекают рекламой, в которой предлагают внести деньги под невероятно высокий процент, обещают гарантированный доход и просят привлечь друзей. В итоге человек может потерять деньги и испортить отношения с близкими. Поэтому, прежде чем доверять свои сбережения компании, нужно её проверить. Во-первых, найти организацию в реестрах Банка России. Если её там нет – она работает нелегально. Во-вторых, нужно убедиться, что организации нет в предупредительном списке регулятора. В-третьих, необходимо проверить данные в госреестре юридических лиц. Там нужно обратить внимание на основной вид деятельности компании. Ещё советую сверить полное название и реквизиты – что указано в договоре, на сайте организации, в реестрах Банка России и налоговой. Малейшие различия – повод для сомнений. Помогут и отзывы в интернете: много однотипных и хвалебных – они могут быть фальшивыми.
В предупредительном списке на официальном сайте регулятора в настоящее время значатся 28 компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, выявленных в Омской области с начала 2024 года. Как пояснили «Коммерческим Вестям» в Отделении Омск Банка России, расхождение в цифрах связано с несколькими причинами. Данные о двух компаниях внесли туда уже в октябре – 23-го и 25-го числа. Кроме того, некоторые из перечисленных организаций прекратили деятельность или добились исключения из реестра нелегалов.
Фото © Алексей ОЗЕРОВ, из архива «Коммерческих Вестей»
