Все рубрики
В Омске воскресенье, 14 Июля
В Омске:
Пробки: 4 балла
Курсы ЦБ: $ 87,7427    € 95,7588

Алексей СМОРОДИН: «Первая не совсем проверенная информация о предполагаемом мошенничестве дошла до меня в сентябре 2012 года»

22 января 2014 12:18
17
11051

В первом номере «Коммерческих вестей» за 2014 год от 15 января была опубликована статья «Банкиров из Промсвязьбанка заподозрили в мошенничестве» о том, что в отношении неустановленных лиц из руководства омского Промсвязьбанка возбуждено уголовное дело. Факты из этой нашей публикации активно начали использовать различного рода СМИ вплоть до федеральных, и далеко не все из них ссылались на публикацию в «КВ», откуда и они и почерпнули эту информацию. Но в отличие от них, имеющих в наличии лишь краткие комментарии пресс-служб, наша газета имеет на руках ряд базовых документов, а после откровенных разговоров с участниками сего действа – и более-менее полное понимание, как осуществлялось мошенничество и кто именно был в нем задействован. Пока опубликована лишь малая часть имеющегося, о некоторых вещах пока говорить рано. Сегодня мы представляем читателям позицию Алексея СМОРОДИНА, возглавлявшего омский Промсвязьбанк до февраля 2012 года. 

– Алексей Анатольевич, как вы среагировали на публикации об уголовном деле в связи с Промсвязьбанком?

– Я отработал в банке 9 лет и считаю, что у меня нет причин краснеть за какие-либо свои действия. Начиная с 2003 года по кирпичику строил бизнес Промсвязьбанка в Омске. В первое время слово «Промсвязьбанк» никто произнести не мог без ошибок и запинаний. Это все лирика, конечно, но я вкладывал всего себя в работу, думая, что изменить, где улучшить, как привлечь того или иного клиента, заманить ценного сотрудника, – девять лет жизни отдано этому. Часть зарплаты приходилось тратить на подарки клиентам и сотрудникам, в конечном итоге это вылилось в весьма приличные суммы. Для меня это большой этап жизни. И тот информационный фон, который сейчас идет со стороны банка, шокирует... 

– Почему вы ушли из банка?

– Когда я работал в банке, у меня появился собственный свободный капитал, который я начал ссужать друзьям. Потом пришел к мысли, что надо заниматься этим профессионально, легально и необходимо создавать микрофинансовую организацию. Было желание купить банк, но не хватало денег. Хотелось просто иметь свое финансовое дело, заниматься тем, чем умеешь. Зарабатывать деньги, уплачивая все причитающиеся сборы и налоги.

– То есть зарплаты руководителя регионального филиала банка хватало, чтобы появились свободные средства, которые можно было куда-то вложить?

– За годы работы – да. Плюс отец, уйдя на пенсию, подарил мне определенную сумму денег, плюс я взял банковские кредиты. Уйдя в отставку, я располагал определенным капиталом. Абсолютно честно заработанные, по копеечке собранные деньги. К тому времени головной банк тоже понимал, что для меня работа в банке, по сути, является уже менее интересной. Стало известно, что я приобрел клуб «5 Авеню», который на самом деле оказался неудачным вложением, но не очень дорогим. Клуб был куплен за 1,3 млн руб. – без имущества, без недвижимости, лишь бизнес. Из них 59% – 767 тысяч – моя доля и мои деньги. Соответственно и по «Стольнику» общая сумма сделки была невелика. Все это покупалось в 2010-11 годах.

– Вы говорите, банк понял, что у вас бизнес. Значит, будучи руководителем филиала банка, вы вкладывали деньги в микрофинансовые организации?

– Нет еще. Это было просто несколько займов друзьям, один из них – Александру ТАРАСОВУ. Они носили тогда разовый характер. Но я понимал, что мне интересно заниматься этим профессионально, основываясь на системном подходе. А когда летом 2011 года у меня состоялся разговор с головным офисом, мне сказали: «Алексей, или ты занимаешься только банком, или уходишь в бизнес». Я ответил, что готов уйти.

– То есть вы и не скрывали, что купили «5 Авеню» в 2010 году и «Стольник» в 2011 году?

– Клуб и журнал были оформлены на близких родственников. При этом я никогда не скрывал своих желаний, чтобы моя супруга занималась этими проектами. И поэтому заявил московскому руководству, что выбираю бизнес. На протяжении семи месяцев мне подыскивалась замена. И когда появилась кандидатура Вадима МАНИНА, мы осуществили запланированную замену. Я ушел с высоко поднятой головой, оставляя банк, выросший за годы моего руководства до уровня ведущих кредитных организаций региона по большинству показателей. В мае 2012 года была зарегистрирована компания «Ченто Микрофинанс». Некоторые «неназванные банкиры» (кстати, почему они стесняются назвать свое имя?) в своих комментариях задаются вопросами: «Откуда у СМОРОДИНА деньги на микрофинансовую деятельность?». Считаю, что это верх глупости и непонимания ситуации. Мы, как микрофинансовая организация, привлекаем для своих операций деньги клиентов по ставкам 19-25%. Ставки размещения – 60-80% годовых. Они высокие, но бизнесменов, которым нужно срочно перехватиться, они вполне устраивают. После ухода из банка особо о нем и не вспоминал. Потом до меня начали доходить всякого рода слухи об Алексее СУСЛОВЕ.

– Он был в банке вашим заместителем по рознице. Когда он был назначен?

– Он стал замом в 2007 году примерно. Но изначально я был против его назначения и целый год (!) настаивал на другой кандидатуре – Юрия НИКИТИНА. Его согласовали в ГУ ЦБ, но Москва не назначала. Потому что в обход меня, за моей спиной, начали продвигать СУСЛОВА, причем делала это Ольга ДУБРОВИНА, нынешний региональный директор оперофиса Промсвязьбанка, в то время второй мой заместитель. Она направила в головной банк его кандидатуру, и там, руководствуясь принципом «разделяй и властвуй», ее поддержали. До этого момента он работал у нас начальником отдела розничных продаж и пришел к нам из банка УРАЛСИБ. И вот в июне 2013 года меня приглашает в банк начальник службы безопасности в Омске и говорит: у нас проблема, обнаружились вкладчики, у которых якобы деньги пропали. Но на самом деле там не так все чисто. И называет фамилии. Я отвечаю, что фамилии эти слышу впервые и с людьми этими незнаком.

– Неужели вы ничего не слышали и не знали, когда работали в банке? Ведь отдельные снятия со счетов, о которых идет речь, произошли еще тогда, когда оперофисом руководили вы.

– Я выяснил, что только два или три эпизода было при мне. Остальное произошло уже при МАНИНЕ. Позже стал восстанавливать в памяти события и вспомнил, что ко мне как-то подходил давний знакомый и говорил: «Алексей, хочу предупредить: возле вашего банка крутятся мошенники и ищут способы от банка что-нибудь отщипнуть». Я незамедлительно довел информацию до службы безопасности. Получил ответ: у нас все в порядке. В ноябре 2011 года был еще один сигнал. Состоялся разговор с руководителем одной крупной организации (я пытался привлечь его в банк как состоятельного клиента). Он заявляет мне следующее: «У вас в банке есть предложение по размещению денег по одной ставке, а тебе заплатят еще дополнительные проценты по повышенной ставке. И речь идет о немаленьких процентах». Я удивился: «Какие еще высокие проценты? Кто это предлагает?» Он назвал некую фамилию, которую я слышал уже второй раз, и второй раз в негативном контексте. Вызываю Алексея СУСЛОВА: «До меня дошла информация, что от имени банка предлагаются схемы по размещению под высокие проценты. Ты к этому причастен?» Он мне: «Да что вы, Алексей Анатольевич, ничего такого нет». Я не успокоился. Проинформировал службу безопасности. Дал указания провести проверку документов на предмет наличия подписей клиентов. К тому времени института главного бухгалтера в штате омского подразделения уже не было. Из филиала мы реорганизовались в оперофис Новосибирского филиала и лишились многих возможностей для осуществления контроля. В принципе суть реформы и заключалась в том, чтобы руководство оперофиса могло в большей степени заниматься вопросами продаж банковских продуктов. Мне тогда из Москвы сказали: теперь основная твоя задача, развивать бизнес и не думать уже о счетах и проводках.

– Когда филиал стал оперофисом?

– Октябре 2011 года. 

– И что было дальше?

– Я решил, что все в порядке, если службу безопасности я предупредил, проинструктировал сотрудников, чтобы более внимательно отнеслись к кассовым документам. Никаких следов мошенничества выявлено не было. Моей основной задачей было развитие бизнеса, особый упор в то время делался на кредитование малого и среднего бизнеса. Кредитные комитеты проходили в конвейерном режиме. А задача противодействовать мошенничеству входила в обязанности службы безопасности. Первая, поверхностная и не совсем проверенная информация о предполагаемом мошенничестве дошла до меня в сентябре 2012 года. В июне 2013 года как о состоявшемся факте меня проинформировала служба безопасности банка. Из того, что мне известно в настоящее время от сотрудников, на самом деле со стороны финансовой организации выявить что-либо было практически невозможно, поскольку предположительно в схеме участвовали не только сотрудники банка.

– Ну, наверное, банк должен видеть, что со счетов уходят миллионы? 

– Это стандартная операция. Безналичное перечисление денежных средств. Во-первых, ежедневные объемы расчетных транзакций по Омску исчислялись цифрами от 100 до 200 млн руб. Во-вторых, для банка данное платежное поручение было надлежащим образом верифицировано. Оно подлинное. Хитрость, как мне рассказали потом сотрудники банка, заключалась в другом, я бы не хотел ее воспроизводить на страницах газеты.

– Мне непонятно. Люди кладут деньги на вклад, а потом их забирают? А как тогда банк на этих вкладах зарабатывает, если там денег нет? Выходит, что банк теряет?

– Как мне стало известно, открывался вклад «Мои возможности» с минимальной суммой 15 тысяч рублей и допускал возможность неограниченного пополнения и досрочного снятия свыше неснижаемого остатка. То есть эти миллионные пополнения пришли, полежали несколько дней, проценты за это время начислялись на всю величину остатка. Таких вкладов в банке было очень много, они составляли основу всего розничного портфеля, движения по ним были постоянные и подозрений не вызывали. Что касается роли пострадавших вкладчиков в схеме, то здесь выводы должны делать правоохранительные органы. Как я понимаю, банк обратился с соответствующим заявлением.

– В ряде заявлений следователям упоминаются работники омского оперофиса СУСЛОВ, БАЖАН и ПОЛОВОДОВ…

– У меня есть четкие представления о вине этих людей, но я не уверен, что могу высказывать их вслух. Одно могу сказать. С БАЖАНОМ мы мало пересекались даже во время работы, поскольку управляющих розничными дополнительными офисами перевели под непосредственное руководство СУСЛОВА.

– Существует версия, что эти «вкладчики» получали дополнительные повышенные проценты, и все было нормально. Но что-то произошло и однажды они этих процентов не получили.

– Ответ, куда делись деньги, могут дать только участники схемы. Я не располагаю достоверной информацией по этому поводу.

– Разговаривали ли с вами после всего этого из головного офиса?
– Да, было несколько встреч. На одной из которых я сказал: «Ребята, вы напрасно думаете, что мошенники бегали с флагом и говорили: вот завтра в девять утра я начну мошенничать». Все делалось ими тихо, скрытно. Поэтому в банке до июня 2013 года никто ничего не заметил и не заподозрил.

– Не понимаю: неужели можно снимать со счетов миллионы и никто этого даже не замечал?

– Операции через интернет-банкинг были надлежащим образом оформлены и исполнены. Нарушения были в другом. Но не хватило также и аппаратных, дополнительных средств контроля. Обычно интернет-банкинг предусматривает двойную, тройную защиту от несанкционированного списания. В ряде банков разовый ключ приходит клиенту в виде СМС на номер телефона, даже при входе в систему. Имеется также СМС-оповещение обо всех транзакциях по всем счетам. В Промсвязьбанке такого не было – СМС-уведомление применялось только в отношении карточных счетов. 

– Если бы это было реализовано, в таком случае клиент не мог бы заявить, что не знал, что деньги сняты с его счета?

– Да, налицо уязвимость системы. 

 

Комментарии
Лена 3 октября 2018 в 14:14:
Подскажите пожалуйста как решился этот вопрос с долгами этих граждан?
клиент 23 декабря 2015 в 16:04:
хороший гонорар тому кто скажет где прячется крыса половодов
55 регион 6 марта 2014 в 16:11:
Где же деньги вкладчиков?Есть версия,что Трущелев и банкиры,после снятия денег со вкладов,купили строительную технику,растаможили во Владивостоке и через Трущелева, поставили технику в холдинговую компанию Белялова в г.Сочи,который возглавлял олимпийский комитет.Эта компания,выплачивала в свою очередь «аппетитные»дивиденты за пользование строительной техникой.До 2012 года все шло «ровно»,в 2012 холдинговая компания Белялова,выдвинула предложение о повторной закупке техники,но уже в Китае.Закупка была совершена,но в период,когда техника шла до Владивостока,в Сочи приехал Путин,в результате проверки деятельности этой холдинговой компании,были выявлены растраты в особо крупных размерах.Компания была арестована,деятельность приостановлена,соответственно техника«зависела»во Владивостоке,растаможить ещё не могут,Белялов находится в розыске.
Игорь 5 марта 2014 в 20:34:
Вот началась очная ставка. Что говорит Божанов Вадим под протакол, якобы у него есть друг, которого зовут Саша. Этот Саша позвонил Божану в 2012 г. И сказал, что он является другом Проскурина Игоря, тобишь меня. Что якобы я Саше разрешил снять деньги со вклада Мои возможности в устной форме, а он в свою очередь (Саша) разрешил снять мои деньги Вадиму. Так как Вадим был бывший управляющий Промсвязь банка и знал кассиров и управляющию Лавр Елену. Он пришёл к ним в банк и сказал, что он знаком со мной и попросил кассиров выдать ему деньги с кассы двенадцать с половиной миллионов руб. Подписал расходно-кассовые ордера и получил деньги в кассе. Эти деньги он отдал под проценты начальнику интерпола полковнику Трущелеву Володи. После этого Трущелев выплачивал ежемесячные проценты Божану, а Божан выплачивал проценты Саше, а он выплачивал проценты мне(5% от суммы). Потом Трущелева кинули в Сочи, он кинул банкиров Божана, а он кинул Сашу, а Саша кинул меня. И по этой причине у меня приостановили суд. И следователи считают, что я мошенник, что я использовал Божана, банкиров и Сашу. Это все сказал на допросе Божан. Трущелев признался, что у Вадика брал деньги в долг.Вот такой бред несёт следственный комитет!Цитата: У меня на вкладе в Сбербанке лежит сто тысяч рублей. Я всем разрешаю снять мои деньги. Такого идиотизма я в своей жизни ещё не встречал!
игорь 5 марта 2014 в 20:14:
Проскурин Игорь 89048269644 звоните! Кто следит за моей историей.Если вы видите, что я в этой ситуации не скрываюсь.26 февраля в областном суде у меня приостановили суд с формулировкой, что якобы банк завёл уголовное дело против всех вкладчиков. Что все вкладчики мошенники, что положили деньги в банк во вклад мои возможности и в устной форме разрешили Божанову, Половодову, Суслову снять деньги с кассы и отдать их Трушелеву, полковнику интерпола в долг под проценты. И якобы Трушелев прокрутил эти деньги, отдал их банкира, а они отдали вкладчикам мимо кассы. Итого хищение в банке произошло около восемьсот миллионов! И вот с этой бредятиной я пришёл в следственный комитет по ул.Маяковского к Борисову Павлу Сергеевичу, который мне сказал,что вот такая версия у правоохранительных органов, что все вкладчики мошенники. Я предложил сделать очную ставку с Божаном Вадимом и узнать всю правду как все было.
вкладчик 27 февраля 2014 в 09:16:
Мутный банк, сам столкнулся с ним, насторожил их кабальный договор на депозит (да-да как не странно именно депозит и кабальный). Хорошо, что я отказался нести им деньги
Клиент3 5 февраля 2014 в 11:46:
Организатором схемы является начальник службы безопасности филиала. Банк знает об этом и скрывает данный факт
Студент 23 января 2014 в 23:18:
«Он честно украл, он не нарушил закон».
Банкир Рованузо 23 января 2014 в 23:13:
Новые звезды ютуба. Являясь управляющими одного банка — откладывают бабки на другой (на свой). А обналичка, собственные черные конторы, долевики – безопасники, проценты – откаты и проценты сверх указанных в договоре, ростовщичество – это просто хобби. Только в данном случае перечень неполный. В рабочее время в перерывах между прохождением Angry Birds — фальсификация доказательств в судебных делах, «решалово» в судах и экспертных учреждениях, выделение средств на подкуп, отрицательная деловая репутация и «вечная черная метка» ГУ ЦБ РФ по Омской области – теперь это полная картина в конкретном случае. Запели голубки дуэтом. Нет вам веры, все у вас основано на лжи и обмане.
Клиент2 23 января 2014 в 16:40:
Владимир Максимович: «насколько я помню» — так Вы тоже из Промсвязи. Ау! Москва у Вас в Омском офисе хоть кто-то работает? Отключите уже им интернет на выход, иначе вслед за Ольгой Геннадьевной сейчас каждый сотрудник свое мнение выскажет)))
Владимир Максимович 23 января 2014 в 16:09:
Насколько я помню, Половодов был уволен из банка еще летом 2011 года, то есть до указанных событий
Клиент2 23 января 2014 в 15:45:
Отлично, мы на верном пути — не кассир и не куратор из органов... откуда же в мельчайших деталях знание «работы в офисе»? Ольга Геннадьевна, это Вы?! Решили в рабочее время в перерывах между прохождением Angry Birds бывшим коллегам в спину камушки покидать?
Клиент 23 января 2014 в 15:12:
Клиенту2: Да боже упаси, какой такой метод... Да и с кассиром вы тоже лопухнулись, ваш метод тоже не к черту.
Клиент2 23 января 2014 в 15:02:
Клиент, ваш дедуктивный метод дал промашку. Как-то не похоже это на сотрудника спец. органов, видимо вы все-таки кассир))) Давайте я буду лучше Смородиным (у того хоть, как пишут, Porshe, а у казахского бандюгана — всего лишь Mersedes)Итак, Кассир, почему сейчас решил написать?
Клиент 23 января 2014 в 14:30:
Клиенту2:А вы случайно не это малолетний бандюган с Казахстана, Евгений Половодов?
Клиент2 23 января 2014 в 12:39:
Клиент, у Вас такой негатив ко всем водителям Мерседесов, или вы завидуете только казахам, которые передвигаются на них? «Брал взаймы у кассы, не подписывал расходников...» — выша осведомленность о работе «казахов за рулем Мерседеса» просто поражает! Вы либо внештатный работник органов, курирующих всех казахов нашего города передвигающихся на мерседесах, либо работник кассы этого офиса? И в том и в другом случае к вам один вопрос — почему об этих ваших наблюдениях вы раньше не сообщали? С вами делились «мелкой наличностью из мешков»? Или может потому что с г-жой Дубровиной Вы только сейчас эту чудо-историю придумали?
Клиент 22 января 2014 в 23:30:
Что-то про Евгения Половодова нигде не упоминается, он же родственник г- на Смородина, был назначен на руководящую должность в Вип-офис- малолетний бандюган с Казахстана- или этого чувака тоже г- жа Дубровина утверждала? Я пару раз наблюдал как строилась работа в этом офисе, мешки с мелкой наличностью неизвестно происхождения, мерседес Половодова И прочее. Я уже молчу про то, что Половодов брал,, взаймы,, у кассы, никаких расходников не подписывали. Могу констатировать- это были ваши деньги, уважаемые вкладчики. Пересчитайте проценты- ваши деньги часть времени ваще не работали, а потом деликатно возвращались назад. А г-же Дубровиной спасибо- всех на место поставила. Вип- офис ноги готов лизать, хоть и управляющая там новая мигеристая баба. Сейчас, милые вкладчики, вы можете быть спокойны.
Показать все комментарии (17)

Ваш комментарий


Наверх
Наверх
Сообщение об ошибке
Вы можете сообщить администрации газеты «Коммерческие вести»
об ошибках и неточностях на сайте.