Всего из московского офиса омского банка за одну ночь исчезло в неизвестном направлении 152 млн. руб.
14 июня Арбитражный суд Омской области признал долг Левана ТУРМАНИДЗЕ перед банком СИБЭС в объеме 20,5 млн руб. за кредит, выданный в 2015 году. Однако из-за опоздания с подачей иска не включил этот долг в реестр кредиторов. Банк получит деньги только после того, как рассчитаются с кредиторами из реестра. Так что, скорее всего, своих денег ему уже не увидеть. Однако конкурсный управляющий банка СИБЭС – Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) при подаче иска представил в банкротное дело ряд документов, некоторые из которых оказались весьма любопытными.
В ночь перед бурею на мачте...
В частности, три апелляционных определения судебной коллегии по гражданским делам Омского областного суда раскрывают некоторые детали событий накануне отзыва лицензии у банка СИБЭС. Напомним, что лицензия на осуществление банковских операций у омского банка была отозвана с 28 апреля 2017 года.
А 27 апреля минут за 20 до полуночи в Москве Леван ТУРМАНИДЗЕ сдал наличными 13,75 млн. руб. в операционную кассу вне кассового узла «На Цветном бульваре (ОКВКУ). Так он «погасил» СИБЭСу задолженность омичей Сергея РЕЗАНОВА, Владимира БЕЛОВА и Сергея ДОБЫЛЯ. Правда, АСВ как конкурсный управляющий банка потом этих денег не нашло и подало в омские суды иски на РЕЗАНОВА, БЕЛОВА и ДОБЫЛЯ о взыскании задолженности по кредитному договору. В судах их интересы защищала юрист ПОПОВА, которая представляет во многих судебных процессах Левана ТУРМАНИДЗЕ. В каждом из районных судов она предъявила приходные кассовые ордера от 27 апреля 2017 года, подтверждающие, что задолженность по кредиту погашена и они банку ничего не должны. На приходниках стояли подписи вносителя, старшего специалиста УОО КОСТИНОЙ В.А. и зав. кассой БУРАВЛЕВОЙ И.Г. Суды, не долго думая, дружно отказали банку, который подал апелляционные жалобы.
Вторая инстанция начала разбираться. Выяснилось, что согласно распечаткам компьютерной программы «Гефест» банка указано следующее время по проводкам, осуществленным 27 апреля 2017 года:
– на 5,1 млн. руб. (ДОБЫЛЬ) проводка заведена 23:38 КОСТИНОЙ, исполнена 23:49 БУРАВЛЕВОЙ;
– на 3,75 млн. руб. (БЕЛОВ) проводка заведена 23:42 КОСТИНОЙ (то есть через 4 минуты), исполнена 23:49 БУРАВЛЕВОЙ;
– на 4,9 млн. руб. (РЕЗАНОВ) проводка заведена 23:46 КОСТИНОЙ (то есть через 4 минуты), исполнена 23:49 БУРАВЛЕВОЙ.
Положением о порядке организации и ведения кассовых операций банка «СИБЭС» установлено, что «кассовый работник принимает наличные деньги полистным, поштучным пересчетом, таким образом, чтобы клиент мог наблюдать за его действиями, после приема наличных денег сверяет сумму, указанную в приходном кассовом ордере, с суммой наличных денег, оказавшейся при приеме, и при их соответствии подписывает все экземпляры приходного кассового ордера, подтверждает операцию в информационной банковской системе, выдает клиенту в подтверждение приема наличных денег второй экземпляр ордера с проставленным оттиском печати кассы».
Судебная коллегия согласилась с доводами банка, что по трем разным приходникам кассир не мог принять одновременно в 23:49 такую сумму, так как даже при внесении пятитысячными банкнотами их оказалось бы 2 750 штук.
Официально ОКВКУ «На Цветном бульваре» работала до 20:30. Да, некоторые операции могут проводиться и за пределами рабочего времени, но согласно вышеназванному Положению в этом случае на всех экземплярах кассовых документов работник проставляет штамп «Послеоперационное время», коего на представленных ордерах не было. Более того, согласно табелю рабочего времени старший специалист УОО КОСТИНА находилась до 30 апреля в отпуске.
Поделим золото, как братья...
Как сказано в судебном определении, «после проведения всех операций из ОКВКУ «На Цветном бульваре» 27.04.2017 были инкассированы денежные средства в размере 152 703 318,54 руб.» с назначением «Для подкрепления ОКВКУ «На проспекте Мира».
Из текста определения не ясно, когда именно состоялась инкассация: не в промежуток же между 23:49 и полуночью 27 апреля, но понятно, что на следующий день – 28 апреля, когда в банк пришла временная администрация, этих денег в кассе уже не было. Организация-инкассатор сообщила что 27 апреля все 152,7 млн. руб. были доставлены ОКВКУ «На проспекте Мира» по такому-то адресу. 3 мая 2017 года члены временной администрации выехали по указанному адресу, подразделения банка они там не обнаружили: по адресу располагается фабрика Гознака. Шутка оказалась весьма остроумной.
В августе 2017 года председатель Банка России Эльвира НАБИУЛЛИНА лично обратилась к министру внутренних дел РФ по поводу данной инкассации и ряда других не вызывающих доверия действий бывшего руководства СИБЭС. Как рассказывается в апелляционном определении облсуда по иску к Владимиру БЕЛОВУ, 23 сентября 2017 года старшим следователем 1 отдела СЧ СУ УВД по СВАО ГУ МВД РФ по Москве ОВЧИННИКОВЫМ А.А. по заявлению председателя Банка России НАБИУЛЛИНОЙ и материалам проверки банка возбуждено уголовное дело: «В рамках данного уголовного дела БУРАВЛЕВОЙ И.Г. (бывший кассир банка СИБЭС) даны показания, из которых следует, что руководитель отделения Банка РУТКОВСКИЙ А.Е. дал ей указание задержаться на работе (в офисе ОКВКУ) для принятия от клиентов банка документов, подтверждающих факты внесения ими денежных средств в кассу при отсутствии фактического внесения денежных средств. РУТКОВСКИЙ А.Е. указал на необходимость подписывать подобные приходные кассовые ордеры и ставить на них печать».
Исходя из вышесказанного, можно предположить, каким образом кассир мгновенно пересчитала 2 750 банкнот – их не было. К таким же выводам пришел и областной суд:«Учитывая все указанные обстоятельства в совокупности, судебная коллегия подвергает сомнению утверждение ответчика о том, что ТУРМАНИДЗЕ Л.И. были внесены денежные средства в погашение кредита».
Омичи-кредиторы как один заявили, что передали ТУРМАНИДЗЕ деньги в апреле 2017 года на приобретение квартир каждому из них в Москве (на первоначальный взнос). Но «поскольку сделка не состоялась, денежные средства были» возвращены досрочно ТУРМАНИДЗЕ в банк. У судей это тоже не вызвало доверия: если, например, Сергей ДОБЫЛЬ взял в кредит 5,1 млн. руб. в мае 2016 года, то, по словам его представителя-юриста, в течение года он «хранил указанные денежные средства у себя, уплачивая проценты от 56 655 руб. до 65 227 руб. ежемесячно согласно графику платежей из иных денежных средств». У некоторых из этой тройки суд прямо спрашивал: откуда деньги на возврат кредита, внятного ответа так и не услышав.
Интересно, что Сергей ДОБЫЛЬ ранее работал гендиректором аффилированным с ТУРМАНИДЗЕ ООО «Лего-инвест», а Сергей РЕЗАНОВ возглавлял ООО «УК «Летур-Сервис». Так что не исключено, что деньги брались под проекты Левана Искендеровича.
Ранее текст полностью был доступен только в печатной версии газеты «Коммерческие вести» от 23 мая 2018 года. Добавлена информация о событиях, случившихся после публикации
