Тень свечи на FOREX.
14 ноября Омский областной суд оставил в силе очередные два решения районных судов, связанные со спорами по поводу обучения в ООО «Бишоп» возможностям игры на рынке Форекс. Причем апелляционные решения были вынесены уже после возбуждения уголовного дела, где потерпевшими выступают клиенты «Бишоп».
«Бишоп»
Перипетии взаимоотношений клиентов с ООО «Бишоп» примерно похожи. Часть из них «КВ» уже описывала 12 сентября 2018 года в статье «Проигрались на FOREX и подали в суд». Действовали обычно две схемы: клиенты реагировали на объявление о вакансиях в ООО «Бишоп» на какую-нибудь обычную работу или туда их приводили знакомые. Так, например, Е.А. ГОНЧАРОВА откликнулась на объявление о поиске наборщика текстов. С.П. ВАСИЛЬЕВУ пригласила пройти обучение основам трейдерского мастерства ее знакомая, работавшая в «Бишопе» менеджером. Вместе с последней она тут же поехала в микрофинансовую организацию ООО МФК «ОТП Финанс», где ВАСИЛЬЕВА взяла кредит в сумме 672 175,08 руб. под 25,9% годовых (за страховку по кредиту с нее удержали 70 000 руб.).
В этот же день, 24 апреля 2018 года, она заключила с ООО «Бишоп», в лице директора Дениса КУКОБА, два договора оказания информационно-консультационных услуг, стоимостью 150 000 руб. каждый. В договорах было предусмотрено по семь занятий – всего 14 (3 апреля 2018 года мировой судья судебного участка № 112 в Куйбышевском судебном районе Омска вынес решение о дисквалификации сроком на один год Дениса КУКОБЫ в связи с административным правонарушением по ч. 5 ст. 14.25 КоАП РФ).
Из кредитных 600 000 руб. – часть денег в сумме, равной 3 514,71 долларов США, в тот же день, 24 апреля, была положена на ее счет в Grand Capital LTD для участия в сделках на фондовой бирже в Форекс Брокер. Еще 300 000 руб. 26 апреля она перевела ООО «Бишоп» по договорам оказания консультационно-информационных услуг.
Занятия по договорам действительно проводились. По их окончании она подписала акты о том, что консультационно-информационные услуги ей оказаны, претензий к ООО «Бишоп» не имеет.
23 мая 2018 года ей перечислили прибыль от участия в сделках на фондовой бирже в сумме 49 900 руб. А 28 июня ВАСИЛЬЕВА узнала, что деньги, которые положила на счет для игры на фондовой бирже, проиграны, на счете минус.
Судом было установлено, что ООО «Бишоп» не имеет отношения к организации процесса торговли на валютном рынке, не является участником рынка ценных бумаг по осуществлению деятельности форекс-дилера, не осуществляет услуги по доступу к торговле производными финансовыми инструментами: «Из установленных по делу фактических обстоятельств усматривается, что целью участия ВАСИЛЬЕВОЙ в торговле на финансовом рынке являлось получение прибыли в результате биржевой игры, которая основана на взаимном риске, и ее результат зависит от наступления или ненаступления случайных обстоятельств».
ООО «Бишоп» предъявило подписанный ею документ, которым ВАСИЛЬЕВА была предупреждена, что "инвестиционная деятельность с финансовыми инструментами рынка Форекс отличается повышенной степенью риска, поскольку предполагает совершение сделок с использованием кредитного плеча, и может привести к потере не только ожидаемого дохода от инвестируемых средств, но и к потерям инвестируемых средств».
Аналогичные бумаги подписывали и остальные клиенты. Как сказано в ряде судебных решений: «Все маржинальные сделки с иностранной валютой на рынке Форекс, при которых оговариваются суммы сделок, а игра на рынке ведется только на разнице курсов, являются игровой (алеаторной) деятельностью, где инвестор помещает денежные средства на депозит, и с этого депозита (или на его счет) перечисляются контрагенту денежные средства на соответствующую дату, то есть возникает разница в курсах. Такие операции аналогичны операциям с расчетными форвардами, которые рассматриваются как сделки пари».
А значит, участник таких сделок берет все риски на себя и сам будет виноват в случае проигрыша.
Что касается учебы в «Бишоп», клиентам преподносили следующую программу: поиск точки входа, принципы мани-менеджмента, использование показателей объемов на уровнях поддержки и сопротивления, нахождение точек неопределенности на фигурах, анализ по методу Пуриа, работа отложенным ордерами, изучение линий Боллинджера, свечной анализ, тени и тело свеч и так далее, и тому подобное.
Уголовное дело
10 сентября 2018 года следователем ОРПТО ОП № 10 СУ УМВД РФ по городу Омску Юрием ЗАЙЦЕВЫМ было возбуждено уголовное дело № 11801520059000726 по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК (мошенничество). Как сказано в постановлении о возбуждении дела, «участники группы с целью личного обогащения, продолжая создавать благоприятные условия, направленные на хищение имущества, путем демонстрации созданной неустановленными участниками группы демо-версии компьютерной программы ведения электронных торгов на финансовых рынках, под предлогом получения сверхприбыли от участия в совершении сделок на финансовых рынках убедили указанных граждан оформить на себя в банковских учреждениях Омска потребительские кредиты и чрезмерно обремененные договора займа под залог недвижимого имущества и перечислить полученные денежные средства на указанные участниками группы счета. После чего неустановленные лица, продолжая реализацию своего преступного плана, направленного на совершение тяжкого преступления, придавая вид нестабильности финансового рынка, совершили хищение привлеченных денежных средств граждан с подконтрольных преступной группе расчетных счетов…».
Далее в деле говорится о сумме хищений в размере 15,59 млн. руб.
Проблема в том, что дело расследуется само по себе, а суды рассматривают иски, невзирая на него: «Факт возбуждения уголовного дела по ч. 4 ст. 159 УК РФ в отношении неустановленных лиц, действующих от имени сотрудников ООО «Бишоп», правового значения в рамках настоящего спора не имеет. Как следует из копии постановления следователя ОП № 10 СУ УМВД РФ по городу Омску… поводом для возбуждения уголовного дела послужили достаточные данные, указывающие на хищение денежных средств граждан с подконтрольных преступной группе расчетных счетов под видом нестабильности финансового рынка. Между тем основанием исковых требований ВАСИЛЬЕВОЙ не являлось причинение ущерба вследствие противоправного завладения ее имуществом, уголовное дело было возбуждено после вынесения оспариваемого решения, принятого по заявленным требованиям, основанным на недостатках оказанных информационно-консультационных услуг» (из апелляционного решения Омского областного суда).
Ромни марш
9 ноября 2018 года пресс-служба УМВД РФ по Омской области сообщила, что «Следственным управлением по городу Омску возбуждено уголовное дело по факту мошеннических действий со стороны руководства коммерческой компании, сотрудники которой привлекали денежные средства граждан под предлогом оказания консультационных услуг по осуществлению сделок на валютном рынке. Согласно поступившим заявлениям граждан, внесенные суммы составляли от 100 000 до 2 500 000 рублей. К настоящему моменту зарегистрировано несколько десятков заявлений. За мошенничество, совершенное в особо крупном размере (ч. 4.ст.159 УК РФ), предусмотрено наказание в виде лишения свободы на срок до 10 лет».
Источники KVnews в силовых структурах пояснили, что речь идет об ООО «Аналитический центр «Ромни Марш», которое позиционировало себя как представительство крупнейшей в России офисной сети консалтинговых центров. Омская компания работала по двум основным направлениям: обучение трейдеров и оказанию услуг по сопровождению инвесторов: «На сегодня официально зарегистрировано 11 заявлений – общая сумма ущерба 6 млн. рублей, но позднее количество потерпевших, действительно, увеличится до нескольких десятков. Объединенное уголовное дело возбуждено по факту мошенничества, и обвинение пока никому не предъявлено. Дело будет очень сложным: компания предлагала клиентам очень тщательно продуманные и составленные договоры. Если следователям удастся довести дело до суда, то это будет первый уголовный процесс в Омске по такому виду манипуляций».
Аналогичным образом иски клиентов АЦ «Ромни Марш», которые спохватывались уже после того, как теряли деньги, заканчивались ничем. В договоре оговаривались консультационно-информационные услуги в виде курса индивидуальных занятий «Школа трейдера», по окончании которых клиенты подписывали соответствующие акты со словами «Претензий не имею». Цена обучения, кстати, была поменьше, чем у «Бишопа». А что касается убытков при применении полученных знаний на рынке Форекс, то к размещению денег компания, понятно, отношения не имела: клиент все делал своими ручками и по собственному разумению.
Учредителем АЦ «Ромни Марш» является Игорь МАКАРОВ, владелец 31 подобной компании в различных регионах страны. Например, «Консультационный центр Рошфор» в Уфе, «Экспертный центр «Вест Байфлит» в Якутске, «Бизнес Тайм» в Санкт-Петербурге, «Аналитический центр «Кардифф» в Норильске и так далее. Самая известная его компания – ООО «Телетрейд» (впрочем, под таким названием у него их было несколько).
Пиком деятельности омского АЦ «Ромни Марш» был 2016 год, когда выручка ООО составила 21,48 млн. руб., а чистая прибыль – 3 млн. Больше, чем у московского «Телетрейда». Но в этом же году пошли иски в суды. В итоге 2017 год дал выручки лишь 10,98 млн. руб.
«Капитель»
Год назад, кстати, следственное управление регионального УМВД России публиковало сообщение о поиске всех потерпевших от действий ООО «Капитель» в период 2014-2015 годов. Уголовное дело было возбуждено по ст.159 УК РФ «Мошенничество с причинением значительного ущерба гражданину и в особо крупном размере».
На тот момент в полицию обратились 120 граждан с заявлением о мошенничествах в торгах на внебиржевом электронном рынке Форекс. Все заявители заключили с компанией договоры о внесении денег для участия от имени ООО «Капитель» в торгах на внебиржевом электронном рынке Форекс – с правом получения при наличии прибыли до 40% от вложенной суммы. Договорные обязательства исполнены не были, а офис компании в мае 2015 года прекратил работу.
Договор «Капитель» подписывал следующий: клиент передает денежные средства 100 000 рублей, а пунктом 2.6 договора установлено, что доход истца определяется компанией ежемесячно по результатам участия в торгах на внебиржевом электронном рынке Форекс за месяц. При наличии дохода компания выплачивает наличную сумму в российских рублях в размере 20% от дохода.
В судах вкладчики здесь в основном выигрывали. Однако получить свои деньги в большинстве своем им не удалось. На компании числится 107 исполнительных производств, закрытых из-за невозможности получить от нее какие-либо средства. Забавно, что основным видом деятельности компании были «Строительные работы». Был у нее и филиал в Петропавловске, который тоже собирал деньги для игры на рынке Форекс.
Ранее текст был доступен только в бумажной версии газеты «Коммерческие вести» от 28 ноября 2018 года
