Три крупнейших события на омском банковском рынке в 2006 году

Дело в том, что 31 октября 96,41% акций Инвестсбербанка были проданы ОАО «Венгерская сберегательная касса и коммерческий банк» (ОАО Банк ОТП) и его аффилированным лицам. В декабре прошлого года венгры направили всем оставшимся акционерам «Обязательное предложение о приобретении ценных бумаг открытого акционерного общества», заявив, что готовы выкупить каждую копеечную акцию за 5,869 копейки. То есть владелец ста акций ОПСБ чуть больше года назад мог заработать на них 461 рубль, а сегодня — 2112,8 рубля минус подоходный налог. Заявки принимаются не позднее 12 февраля 2007 года, причем данное предложение направлено прежде всего омичам, несколько тысяч которых все еще владеют акциями бывшего ОПСБ, так как неомских акционеров у Инвестсбербанка всего 17.

II. Взрыв обналички

21 августа в Главном управлении Центробанка по Омской области состоялось совещание, на котором прозвучали тревожные цифры: в начале года в месяц финансовые учреждения области выдавали около 14 млрд руб. наличных денег, в мае этот объем увеличился до 17 млрд, а в июле превысил 20 млрд. Значительную часть этой прибавки составили незаконные операции по обналичиванию денег, которые с весны 2006 года просто захлестнули омские банки и филиалы.

— Начиная с апреля не было недели, — заявил председатель правления ИТ Банка Олег СИЛЬНЯГИН, — чтобы на меня либо моих замов, либо членов совета директоров не выходили с вопросом, нельзя ли обналичить ту или иную сумму.

— Последние месяц-два нам стали поступать предложения, — сообщил «КВ» в начале сентября управляющий омским филиалом ИМПЭКСБАНКА Лев ЯНЕЕВ, — о возможности ежедневного перечисления для последующей обналички таких сумм, что наш филиал мог бы в два-три закрывать обычные наши месячные обороты.

— Объем наличных денег, которые вытаскиваются из оборота, действительно растет сумасшедшими темпами, — тогда же подтвердил эту тенденцию председатель правления банка «СИБЭС» Анатолий ХРАПОВ.

Согласно официальным ежеквартальным отчетам ГУ ЦБ по Омской области, в первом полугодии 2005 года на «прочие цели» банками было выдано наличных денег 5,9 млрд руб., а в первом полугодии2006-го — уже 15,9 млрд. Именно по этой статье и шла обычно обналичка.

Банки начали реагировать. С 1 сентября выдача наличных денег в омском филиале Газпромбанка на цели, не связанные с зарплатами, пенсиями, пособиями и стипендиями и на сумму свыше двухсот тысяч рублей обойдется в 10% от полученной суммы. С 1 октября в омском филиале Росбанка для того, чтобы получить наличные физическим лицам (опять же таки не со срочных вкладов и не по зарплатным проектам), необходимо оставить банку те же 10%. Аналогичные меры предприняли омский филиал МДМ-банка, Транскредитбанка, Россельхозбанка и ряда других финансовых учреждений.

И им удалось погасить волну использования данной схемы обналички. Но появилась другая. По неофициальным данным из тех же банков, в настоящее время резко сократились суммы наличных денег, привозимых инкассаторами из торговых сетей. Специалисты по обналичке обратились к розничным операторам: берут у них ежедневно десятки миллионов рублей «в долг», возвращая на счета безналичным путем. Те не сопротивляются — кому не хочется дополнительно подзаработать?

III. Три миллиарда невозвращенных кредитов Сбербанка

Управление по борьбе организованной преступностью Омской области возбудило ряд уголовных дел по фактам незаконного оформления на подставных лиц кредитов с причинением ущерба Сбербанку РФ в размере трех миллиардов рублей. Дела возбуждены по ч.4 ст.159 РФ «Мошенничество, совершенное группой лиц, либо в особо крупном размере». Есть подозрения о причастности к этим делам управляющих Нижнеомским ОСБ Татьяной НОВИКОВОЙ и Одесским ОСБ Иваном НОВИКОВЫМ. Они — однофамильцы и уже не работают в Сбербанке. По мнению оперативников, сотрудники Сберегательного банка (под подозрением около десятка банкиров), вступив в сговор с руководителями крестьянско-фермерских хозяйств, оформляли на них кредиты в размере от 10 до 20 млн руб., предоставлял при этом фиктивные документы на залоговое имущество, зерно и муку. Далее деньги распределялись следующим образом: 2-3% — главам КФХ, от 20 до 50% — сотрудникам банка, остальное — организаторам этих афер. Такова позиция правоохранительных органов. В связи с невозвращенными кредитами УБОП активно занималось (и даже задерживало в КПЗ) руководителем компании «Магнат» Автандилом САРИЕВЫМ и одним из собственников фирмы «Инфрост» Вадимом РАКИПОВЫМ. В деле фигурируют также документы об объемах возможных взяток при банкротстве ряда омских предприятий. В связи с невозвращаемыми кредитами банкротящихся ЗАО «Управляющая компания ИнтерХолдингинвест», ЗАО «Продовольственный комбинат», ООО «Омский молочный комплекс» представителям Сбербанка удалось отстранить арбитражного управляющего Никиту УТОЧЕНКО и даже исключить его из Национальной гильдии арбитражных управляющих. Причем массовые невозвраты кредитов были зафиксированы не только в Нижнеомском и Одесском отделениях Сбербанка, но и в Русско-Полянском, Омском и Черлакском. Все они до 1 января 2006-го подчинялись напрямую Западно-Сибирскому банку Сбербанка РФ в Тюмени. В результате этого скандала в октябре вынуждена была уволиться председатель правления Западно-Сибирского банка СБ Татьяна КИСЕЛЕВА и некоторые ее заместители.