Тем не менее Омская не входит в ТОП-3 областей в СФО, где разгулялись нелегалы финансового рынка.
21 октября в ТАСС прошел брифинг эксперта Сибирского ГУ Банка России Олега ДУБРОВСКОГО. Спикер рассказал, что за январь-сентябрь текущего года в Сибири было выявлено 124 нелегальных участника финансового рынка (за девять месяцев 2020 года – 117 субъектов, за девять месяцев 2021 года – 119) – это нелегальные кредиторы (120 субъектов), три компании с признаками финансовой пирамиды и один нелегальный участник рынка ценных бумаг. В Банке России небольшой рост статистики связывают с остаточными явлениями пандемии коронавируса, когда соотечественники массово стали осваивать просторы Сети, включая дистанционное потребление финансовых услуг. Поэтому ЦБ РФ усиленно лоббирует ужесточение уголовной ответственности за незаконную финансовую деятельность.
Больше всего нелегалов в этом году оказалось в Кемеровской области, на втором месте Красноярский край, на третьем – Новосибирская область (все три финансовые пирамиды родились именно там). Их схемы разные, но с одинаковой сутью: псевдоинвестирование в якобы сверхдоходные проекты – forex (валютный обмен), криптовалюты, микрофинансовые организации, программы по приобретению жилья и автомобиля. Основные признаки, что пора насторожиться: обещание гарантированной высокой доходности без всякого риска и работа по принципу сетевого маркетинга, когда доход участника формируется за счет поступления в организацию новых участников. Но ключевой – отсутствие у компании разрешения регулятора вести деятельность на финансовом рынке:
– В этом году видоизменились способы привлечения клиентов. Если раньше пирамиды раскручивали собственные сайты, то сейчас они активно размещают информацию о себе на сайтах-агрегаторах, в социальных сетях и мессенджерах. Бытует мнение, что на этом рынке можно потерять деньги, только принеся их в финансовую пирамиду. Однако у клиентов нелегальных кредиторов тоже есть шанс остаться без накоплений и даже без имущества – мошенники способны использовать незаконные методы взыскания долгов, менять условия договора в одностороннем порядке, налагать чрезмерные санкции. Заемщику приходится обращаться в правоохранительные органы и суд.
По словам ДУБРОВСКОГО, черные кредиторы маскируются под комиссионные магазины и ломбарды, предлагая быстрые займы. Эксперт посоветовал внимательно читать условия сделки, отраженные в ломбардном билете, а также решительно отказываться от заключения договора купли-продажи, договора хранения, договора комиссии. В названии организации должно непосредственно фигурировать слово «ломбард», а договор составлен с конкретным юридическим лицом, в которое обратился потребитель. Лицензионные ломбарды подлежат надзору Центробанка РФ и состоят в официальном реестре Банка России.
Что касается трендов в работе нелегальных форекс-дилеров, то они зачастую позиционируют себя как компании, имеющие лицензии иностранных регуляторов, или представителей иностранных юридических лиц. Правомерно действующие в России финансовые предприятия перечислены на сайте ЦБ РФ. В том числе там есть и черный список лиц, предположительно, незаконно оказывающих финансовые услуги и которых проверяют отечественные правоохранительные органы. Этот реестр ведется с прошлого года и обновляется ежедневно. Сейчас там более 7000 организаций – из них более 400 зарегистрированы на территории Сибири (121 включена в 2022-м). Соотношение, впрочем, как подчеркнул ДУБРОВСКИЙ, все равно в пользу добросовестных компаний. В частности, благодаря запрету проведения операций с иностранными ценными бумагами, сократилось количество неблагонадежных форекс-брокеров.
Ранее статья была доступна только в печатной версии газеты «Коммерческие вести» от 2 ноября 2022 года.
